Инвестиционен дизайн. Жизнен цикъл и ефективност на инвестиционния проект

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Инвестиционното проектиране се извършва с цел определяне на обекта на инвестиране на финансови средства, което ще позволи получаването на дивиденти в бъдеще. Документът, съставен в същото време, има известна прилика с бизнес план, но в същото време проектът ви позволява да покриете най-пълно информацията и да получите решение на конкретен икономически проблем.

Концепцията за инвестиции и инвестиции

Какво означават тези термини като цяло е ясно за всички. Въпреки това, познаването на истинското значение на инвестициите ще ви позволи да получите добри финансови резултати. Това ще се случи поради активирането на процеса на растеж на активите.

Терминът "инвестиция" се разбира като определен начин за инвестиране на капитал, който позволява да се гарантира неговата безопасност, както и да се увеличи стойността и да се получи положителен размер на дохода. Понякога хората не знаят къде да инвестират малко пари. Това води до факта, че ги поставят "в чорап". Такива действия обаче са инвестициине може да бъде назована, тъй като в този случай парите не са защитени от процеса на инфлация. В същото време банкнотите, съхранявани у дома, не могат да донесат доход на собственика. Къде да инвестираме малки пари? Най-разпространеният начин е да ги поставите в депозитна сметка, открита в банка. Това вече може да се нарече инвестиция, защото след определен период от време инвестираният капитал ще се увеличи.

Печелете от инвестиции

Този процес може да се осъществи чрез преместване на капитал в банкови депозити и ценни книжа, както и в недвижими имоти. Всички те се наричат финансови инструменти.

Какво се разбира под инвестиционна дейност? Това е набор от мерки, насочени към постигане на инвестиционни цели и създаване на инвестиционен портфейл. Това включва вземане на решения за инвестиране на капитал в конкретни обекти.

Инвестиции в ценни книжа и имоти могат да бъдат насочени. В първия случай обект на капиталово пласиране са различни финансови инструменти, които или потвърждават дългови задължения, или удостоверяват правата за участие в дейността на дружеството. Някои от най-често срещаните ценни книжа са опции, облигации и акции.

Инвестицията в имоти се отнася до инвестиране на капитал в реално въплътени ценности, недвижими имоти (структури, сгради и земя), злато, благородни метали, антики, произведения на изкуството и други колекционерски предмети.

Специална дейност

За решаване на сложни социално-икономически проблеми в промишленото производствоа в случай на развойна дейност е невъзможно да се направи без инвестиционно проектиране. Какво се има предвид под това понятие?

Инвестиционният дизайн е специален вид дейност. При прилагането му се използват инструменти и методи, които могат значително да подобрят организацията на данните и детайлизират структурата на самия инвестиционен проект. Това го прави по-разбираем. Освен това важен фактор е да се проследи тясната връзка между компонентите на такъв проект, неговите функции и технологии. В крайна сметка ефективността на всички предприети действия се повишава значително.

Основни задачи

Инвестиционният дизайн е широко разпространен в бизнес сектора. Именно тук често се извършват бизнес операции, свързани с инвестиране на свободен капитал, което ще даде възможност за допълнителна печалба в бъдеще.

Най-важната задача на инвестиционното проектиране е да накара един предприемач да отговори на въпроса за привлекателността на обекта за инвестиране на пари в настоящите икономически условия. В същото време такава работа трябва:

• осигурете изчерпателен анализ на реалното търсене, както и на потенциала, който има пазарът на продажби;
• използвайте най-успешните стратегии, за да постигнете целта си;
• дайте подробно и качествено описание на резултатите от решаването на производствени проблеми спозиция на способността им да отговарят на нуждите на потребителя, доколкото е възможно.

Определяне на размера на паричните инвестиции

Една от важните задачи на инвестиционното проектиране е да определи размера на финансовите ресурси, необходими за изпълнение на плана. На всеки етап от изпълнението на такава работа се правят необходимите изчисления. Създаването на инвестиционен проект също е важно за избягване на непредвиден недостиг на капитал. Получените данни ще позволят да се дадат препоръки за избор на най-ефективните начини за привличане на финансиране, изразени в кредитиране, заеми, дялово участие и др.

В резултат на успешното изпълнение на инвестиционния дизайн се формира висококачествен финансов план, съдържащ коефициенти и показатели, които ще гарантират устойчивост на цялото събитие.

Приложени методи

В момента се създават нови инвестиционни проекти на базата на научен подход. За това се използват определени методи. Сред тях:

• анализ на наличните първоначални данни;
• експериментални тестове;
• производство на аналитични изчисления и техническа експертиза;
• производство и прогнозиране на продажбите;
• тестване на проекта.

В допълнение има аналитични и симулационни (динамични) модели. Каква е разликата между тях? Динамичните модели в инвестиционното проектиране, за разлика от аналитичните, не описват връзките, които съществуват в изследваната система. Използването им позволява изгражданеалгоритъм, който показва последователността от етапи в развитието на процесите, протичащи вътре в обекта на изследване. След това се извършва предварително „разиграване“на възможни ситуации на компютъра.

Симулационни модели в инвестиционното проектиране се използват в случаите, когато обектът на изследване е изключително сложен и поведението му не може да бъде описано с математически уравнения.

Инвестиционен проект

Подобен документ е икономическа обосновка за целесъобразността от инвестиране на капитал в определен обект. От него можете да разберете колко печеливша ще бъде инвестицията, какви действия ще трябва да се предприемат, за да се получи желаната печалба.

Подготовката на подобен проект е предизвикана от необходимостта от привличане на инвеститори. Никой никога няма да инвестира в който и да е обект, без първо да е проучил всички налични условия. Инвеститорите се интересуват преди всичко от конкретни числа. Той трябва да знае размера на печалбата и колко време ще се изплатят инвестираните от него пари. Инвеститорите се интересуват и от съществуващите рискове, които могат да възникнат в процеса на работа. Ето защо инвестиционните анализи трябва да убедят предприемача, че тази оферта ще бъде изгодна за него.

Проектите за инвестиране на капитал са много разнообразни. Те са разделени според техните цели, мащаб, жизнен цикъл и обхват на изпълнение. Нека разгледаме по-отблизо всеки от тези елементи.

Голове

Всеки инвестиционен проект е създаден, за да разберенасоки за максимизиране на приходите от инвестиции в избрания обект.

Но в допълнение към тази обща цел има и подцели. Те ви позволяват да придадете на проекта специални характеристики. Тези подцели включват:

• решаване на екологичен или икономически проблем;
• увеличение на продукцията или броя на услугите;
• стартиране на нов продукт.

Скала

Оценете инвестиционните проекти според тази характеристика. Величината показва размера на средствата, които се планира да бъдат инвестирани в събитието, както и въздействието на крайните резултати върху околната среда.

Да, има:

1. Мегапроекти. Такива инвестиции изискват значителни суми на финансиране, равняващи се на повече от сто милиарда рубли. Това са големи програми предвид изграждането на големи индустриални съоръжения. Пример за това е регионалният инвестиционен проект за изграждане на завод за втечняване на природен газ в Приморския край.
2. Големи. Такива проекти по отношение на техните капиталови инвестиции възлизат на няколко десетки милиарди рубли. Подобни суми ще са необходими например за реконструкция на обект за преработка на пластмаса, който е част от химически завод.
3. Средно. При разработването на такива проекти планираните капиталови инвестиции се доближават до милиард или малко надхвърлят. Парите, като правило, в такива случаи се насочват за изграждане на нови производствени мощности или модернизация, както и за реконструкция на вечедействащ.
4. Малък. Размерът на капитала за инвестиране в инвестиционни проекти от тази категория варира от десет милиона рубли до един милиард.

Според въздействието на проектите, тяхната величина се разделя на:

1. Национална икономика. Тези инвестиционни проекти влияят и оказват влияние върху икономиката на цялата държава. Пример за това е разработването на национална платежна система с помощта на пластмасови карти.
2. Регионален. Такива програми са подобни на предишните, но засягат само ограничена област. Пример за регионален инвестиционен проект е изграждането на мост в Крим.
3. Индустрия. Такива инвестиционни проекти са предназначени за изпълнение само в една област на националната икономика. Например добив на петрол в офшорната зона.
4. Местно. Целта на подобни проекти е пряко свързана с конкретно населено място. Пример за това е изграждането на малка електроцентрала, която работи на местно гориво.

Жизнен цикъл

Всеки инвестиционен проект трябва да премине през определен период от време. Началото на такъв жизнен цикъл е раждането на идея. Следва изпълнението му на хартия, което предполага работа по инвестиционно проектиране. Жизненият цикъл на такава дейност завършва с изчерпване на всички възможности на една вече реализирана идея в процеса на нейното приложение в конкретно производство.

Инвестиционни проекти въз основа на времето на тяхното изпълнение

Могат да бъдат както следва:

• краткосрочни (до 5 години);
• средносрочен (5-15 години);
• дългосрочно (над 15 години).

Жизненият цикъл на инвестиционните проекти, свързани с ново строителство, винаги е по-дълъг от тези, които предвиждат разширяване на производството на съществуващата техническа и технологична база. Освен това интервалът от време за извършване на мащабни работи винаги надвишава същия период за местни дейности. В допълнение към тези показатели, продължителността на жизнения цикъл се определя и от условията, в които се намира обектът, в чието развитие са предвидени капиталови инвестиции, както и от околната среда.

При благоприятен инвестиционен климат продължителността на периода за извършване на работа е значително намалена. Такива условия са доста привлекателни за предприемачите. В този случай ефективността на инвестиционния проект се увеличава, тоест възвръщаемостта на инвестицията за единица време.

Сфера на изпълнение

Според този индикатор всички инвестиционни проекти са разделени на:

1. Производство. Това са инвестиционни проекти, насочени към създаване на реални продукти, необходими за развитието на икономиката на страната.
2. Социални. Такива инвестиции включват инвестиции в образование, здравеопазване и други подобни области на обществения живот.
3. Екологична. Тези проекти са насочени към разработване на начини и методи за защита на атмосферата от вредни емисии, опазване на природни ресурси и др.
4. Научни и технически. Такива инвестиции са необходими за поддържанефундаментална и приложна наука. Парите в този случай се инвестират в най-обещаващите изследователски области.
5. Във финансовата система. Такива инвестиции са насочени към развитието на методи за управление на банките, развитието на фондовите борси и фондовия пазар, застрахователната система и др.
6. Организационна. Такива инвестиции са необходими за подобряване на управлението на качеството на продуктите и производството, както и за създаване на нормални условия за работа и отдих на работещите хора.

Оценка на изпълнението

Всеки от етапите на инвестиционния проект подлежи на внимателно разглеждане. В същото време се прави икономическа оценка на възвръщаемостта на капиталовите инвестиции. На първите етапи направените заключения имат предсказуем характер. Впоследствие, въз основа на наличните реални показатели, оценката на ефективността на проекта придобива изчислен характер.

Като се има предвид, че каквито и да било прогнози не могат да бъдат 100% сигурни, някои предположения не могат да бъдат изключени в тяхното описание. Това се отразява в точността на оценката. Но инвеститорите се интересуват най-много от момента на прехвърляне на средства от скъпо към печелившо. За да се определи, има динамични и статични оценки. Кой тип ще бъде избран зависи до голяма степен от етапа на инвестиционния процес.