Инвестиране за начинаещи от нулата. Инвестиционни стратегии

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Инвестициите и финансите в общ смисъл се разглеждат като средства, използвани за постигане на определен положителен резултат. Тя може да бъде парична, защитна, интелектуална, социална и така нататък. Подобно тълкуване на тези понятия е извън обхвата на икономическото разглеждане. От тази гледна точка инвестициите и финансите действат като инструмент за получаване на голяма сума пари, генериране на доходи или увеличаване на капитала. Могат да се използват и за двете.

Същността на инвестирането

Горните дефиниции тълкуват това понятие като средство за увеличаване на собствения капитал и метод за постигане на неикономически цели. Например държавата, инвестирайки средства от бюджета в развитието на астрофизика, не очаква печалба. Въпреки това, инжектирането на капитал в тази област позволява важна изследователска работа. ATВ тесен смисъл инвестицията включва увеличаване на инвестирания капитал. Общото определение е дадено във федералния закон. Съгласно разпоредбите му инвестициите се считат за ценни книжа, парични средства, друго имущество, вещни права, които имат стойност. Те се инвестират в бизнес или други дейности, за да генерират приходи или да постигнат друг полезен ефект. Капиталовите инвестиции се третират като инвестиции в дълготрайни активи. Те включват, наред с други неща, разходите за преоборудване, изграждане и реконструкция на съществуващи предприятия, разходи за закупуване на оборудване, машини, инвентар, инструменти, както и дейности по проектиране и изобретения и др. Инвестициите се разглеждат в по-широк смисъл отколкото капиталовите инвестиции и в по-тесен смисъл от разходите. Разходите, например, могат да бъдат еднократни и текущи. Първото може да се припише на инвестиции.

Функции за внедряване

Съвременната икономическа система предвижда различни видове инвестиции. Приносът на средства се осъществява в определени програми, чието изпълнение дава възможност за постигане на поставените цели. Представени са като съвкупност от действия и мерки, които не противоречат на нормите на закона. Инвестициите в проекти се извършват за определен период. Във Федералния закон, споменат по-горе, концепцията за програма е представена като обосновка за икономическата осъществимост, времето и обема на капиталовите инвестиции. Тази категория законодателство включва както документация, разработена в съответствие с приложимите стандарти, така иодобрени съгласно съществуващите стандарти и по предписания начин. Инвестиционният проект е, наред с други неща, описание на практически инвестиционни мерки (бизнес план). Законът въвежда и допълнително понятие. По-специално, разпоредбите предвиждат такова определение като „приоритетен проект“. Той се разглежда като набор от мерки с общ обем капиталови инвестиции, който отговаря на установените изисквания и е включен в списъка, одобрен от правителството.

Subjects

Практическото изпълнение - началото на инвестицията - е немислимо без изпълнението на определени индивидуални или колективни дейности. Субектите и обектите са неразделни елементи на това произведение. Първите включват организации и граждани, които извършват целенасочена дейност в процеса на решаване на проблемите, поставени в инвестиционните проекти. Темите са:

• Изпълнители (изпълнители).
• Клиенти.
• Инвеститори.
• Обект потребители.
• Други членове.

Законодателството предоставя възможност на един субект да комбинира функциите на двама или повече участници в проекта, освен ако не е установено друго с държавен договор или споразумение.

Обекти

Те представляват различна собственост, създадена от организации и предприятия в непроизводствения и промишления сектор, сертификати, облигации, акции и други ценни книжа, научни и технически продукти, собственост и други права (включително интелектуалниимущество), парични депозити. Обектите на прикачени файлове също могат да бъдат разграничени:

• Геоложки проучвания.
• Обекти за комуникация и транспорт.
• Жилищно строителство.
• Селскостопански съоръжения.
• Структури на социалната сфера (образователни, медицински, културни и образователни институции) и др.

Класификация

Инвестиционните стратегии се формират според различни критерии:

• За прикачени обекти.
• Условия за инвестиция.
• Форма на собственост.
• Териториална ориентация.
• Източници на средства.
• Икономически сфери.
• Фокусиран към индустрията.
• Възможности за участие в управлението и така нататък.

Класификацията на инвестиционната дейност по обекти е основна. В съответствие с тази характеристика се разграничават финансови и реални инвестиции. Последните от своя страна се делят на нематериални и материални, вторите - на портфейлни, директни и други.

Реални инвестиции

Конструкции, оборудване, машини, сгради и т.н. служат като обекти на материални инвестиции. Нематериалните инвестиции са насочени към придобиване на лицензи, патенти, внедряване на програми за повишаване на квалификацията и преквалификация на персонала, заплащане на изследователска дейност. В рамките на статистическата практика реалните инвестиции се наричат вноски в нефинансови активи. Отчитането им се извършва съгласно Методологията на МВФ.

Инвестиции в брой

Финансовите инвестиции се представят като инвестиции в облигации, акции, сертификати и други ценни книжа, както и банкови сметки. Както бе споменато по-горе, те са разделени на портфейлни, реални и други депозити. Първите включват инвестиции в акции на АД за получаване на дивиденти и права за участие в управленски дейности. Те се извършват от организации и лица, които изцяло притежават предприятието или контролират най-малко 10% от акционерния (уставния) капитал или ценни книжа. Портфейлът се отнася до инвестиции в различни видове акции, които принадлежат на различни емитенти, за да се увеличи вероятността за получаване на доход. Тази категория включва покупката на облигации, акции, бонове и други дългови ценни книжа. Делът им е под 10% в акционерния (уставния) капитал. Тези инвестиции, които не попадат в горните категории, са посочени като „други“. Сред тях например търговски заеми, държавни заеми от чужди държави под гаранции и други.

Формуляр за собственост

По този критерий по правило се разграничават чуждестранни, частни, държавни и смесени инвестиции. За начинаещи инвеститори са разработени подходящи методически материали, които предоставят разширена класификация. По-специално, в статистическата практика се отделят общински вноски, участие в потребителски кооперации, религиозни и обществени организации. Смесените инвестиции се класифицират в съвместни вътрешни и руско-чуждестранни инвестиции.

Други критерии

Статистическата практика използва класификация според указанията за употреба. Например инвестициите в основен капитал са разделени по форми на собственост, икономически сектори и т.н. В зависимост от регионалния (териториален) атрибут трябва да се разграничат вътрешните инвестиции. За начинаещи субекти на въпросната дейност те често действат като най-простият и ефективен инструмент за печалба. Инвестициите в местната икономика са разделени на свой ред по региони. Освен това има и външни инвестиции. За начинаещи инвеститори тази опция може да бъде и много обещаващ начин за увеличаване на капитала. В зависимост от икономическата сфера се разграничават производствени и непроизводствени видове дейност.

Ниво на риск

Има различни класификации на тази основа. Книгите за инвестиране разграничават например такива категории като консервативни, агресивни и умерени инвестиции. Първите се характеризират с ниско ниво на риск и висока ликвидност. Последната категория се характеризира с умерени стойности на вероятността от загуба. Агресивните инвестиции се характеризират с висока доходност и риск, ниска ликвидност. В съответствие с друга класификация има високо-, средно-, ниско- и нерентабилни инвестиции.

Как да започнете да инвестирате?

Няма да можете да печелите пари от инвестиции в областта на инвестициите. За да печелите доходи, трябва да имате определени средства. Преди да започнете да инвестирате, трябва да проверите финансовото състояние. В съвремененусловия, разходите за живот нарастват доста бързо, а задължителните плащания се увеличават. В тази връзка средствата, които е планирано да бъдат инвестирани някъде, може да не са достатъчни.

Основни принципи

Познаването за тях е необходимо, за да инвестирате правилно. Откъде да започна? В каква програма да инвестирате? Колко пари ви трябват, за да направите първата инвестиция? За начинаещите инвеститори тези въпроси са най-актуални. За да навигирате в системата, трябва да знаете основните термини и да ги разбирате правилно. В този случай взетите решения ще доведат до желания ефект. Необходимо е да се разбере разликата между депозит, взаимни фондове, облигации, акции. Препоръчително е да се проучат редица икономически теории. Например, полезно е да се проучат въпросите за оптимизиране на портфолиото, пазарна ефективност, диверсификация. Цялата полезна информация се съдържа в книгите за инвестиране. Тези публикации обясняват основните термини, които трябва да знаете, предоставят различни инвестиционни схеми, примери. В допълнение, най-големите местни брокери предоставят възможност за посещение на онлайн инвестиционни курсове. Семинарите по тази дейност също са доста популярни.

Цел

Всяко ръководство за инвестиране съдържа този елемент. Преди да инвестирате, трябва да определите целта на тази операция. По принцип всички инвеститори търсят доходи. Въпреки това, получената печалба ще бъде използвана по различни начини. Целта на инвестирането ще зависи от възрастта, перспективите, плановете за живот, трудовия опит,специфика на професионалната дейност и други обстоятелства.

Определяне на приемлив риск

Непосредствено преди да се направи инвестиция, трябва да се установи какво ниво на вероятност за загуба може да приеме субектът. В този случай това ще зависи повече от възрастта. Като правило младите хора са готови да поемат рискове, да инвестират, да губят, отново да инвестират. По-старото поколение, напротив, се стреми към стабилен доход. Съществуващите инвестиционни проекти включват различни нива на риск. От тях можете да изберете най-подходящия.

Собствен стил

Той се избира според отношението към риска. Инвеститорите могат да бъдат консервативни или агресивни. В първия случай около 70-75% от спестяванията се държат от инвеститори в нискорискови активи (правителствени облигации, например). Най-агресивните инвеститори обикновено инвестират 80-100% от капитала си в акции.

Стойност на депозита

Колкото по-високо е плащането за покупка на активи, толкова по-малко приходи можете да получите от инвестицията. Като правило, пасивният метод предполага най-ниските разходи, а търговията - максималните. На фондовия пазар се удържа комисионна за транзакции. Брокерите го разбират. Начинаещите инвеститори вероятно би било разумно да се обърнат към по-евтини агенти или ниски лихви. Но в този случай услугата вероятно ще бъде ограничена. В този случай, за да извършите някакво нестандартно действие, ще се изисква допълнително плащане. Ако инвестицията се прави във взаимни фондове, експертите препоръчват внимателно да проучите разделитедоговори, свързани с надценки и отстъпки, както и комисионни за успешна инвестиция.

Търсене на агент

Този етап се счита за най-важен за начинаещ инвеститор. Когато избирате управляващо дружество или брокер, трябва да обърнете внимание на:

1. Репутация.
2. Напредък за продължителен период.
3. Съответствие на тарифните планове с избрания инвестиционен стил.

Препоръчително е да видите рейтингите на брокерските компании, да прочетете отзиви, да се консултирате с експерти.

Изберете обект на прикачен файл

Експертите препоръчват разделянето на наличния капитал на три части:

1. За облигации.
2. За акции.
3. Салдо в брой.

Средствата, които ще бъдат инвестирани в акции и облигации, трябва да бъдат разделени на още няколко части. Те могат да бъдат инвестирани в различни ценни книжа. Може да се изискват пари в брой за плащане на брокера и за извършване на покупки през следващите периоди. Размерът на дяловете, на които ще бъдат разделени средствата, зависи от стила на инвестиция. По същия начин можете да разделите капитала за инвестиране във взаимни фондове, депозити.

Контролиране на емоциите

Често генерирането на доходи е ограничено от страх или алчност. Всеки инвестиционен портфейл е обект на краткосрочни колебания. В някои случаи те могат да бъдат доста забележими. В такива случаи не трябва да се паникьосвате или да се радвате твърде много на внезапния успех. Ако започне да носи чувство на безпокойство за собствените средстванеудобство, препоръчително е да го преразгледате така, че да отговаря повече на стила и целите на инвестирането.

Capital преглед

В началните етапи на инвестиране субектите придобиват облигации, акции или акции по определен план, разпределяйки вероятните рискове и очакваната печалба. С течение на времето обаче може да се окаже, че стойността на една част от активите е нараснала рязко, а другата е паднала. Тази ситуация ще промени съотношението на ценните книжа, първоначално включени в портфейла. А това от своя страна нарушава плановете на инвеститора. В такива случаи портфейлът се ребалансира. Тази процедура се състои в продажба на част от активи, които са поскъпнали и закупуване на част от активи, които са поевтинели.