Как да инвестирате в недвижими имоти: начини за инвестиране, стратегии, рискове, съвети

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Един от най-надеждните и печеливши начини за спестяване на капитал е инвестирането в недвижими имоти. С това са съгласни както финансовите анализатори, така и обикновените граждани, които искат да защитят средствата си от икономически скокове и финансови кризи. Освен това, като използвате този инструмент за защита на личните спестявания, можете значително да ги увеличите едновременно.

Какво друго прави този пазарен механизъм привлекателен?

Предимства от инвестирането в недвижими имоти

1. Инвестирайки в недвижими имоти, инвеститорът създава постоянен източник на пасивен доход, което означава да получава редовни печалби без допълнителни усилия и време.

2. Запазване на свободните средства, защитата им от инфлация и други негативни икономически явления.

3. Липса на географски граници за капиталови инвестиции. С други думи, когато решавате как даинвестирайки в недвижими имоти, можете да обмислите варианти за придобиване на обекти както в Русия, така и в чужбина.

4. Възможност за реализиране на мащабни дългосрочни проекти.

5. Удобство за контрол и управление, което се състои в липса на парични средства или банкова сметка, изискващи постоянно наблюдение на текущата пазарна ситуация.

Как да инвестирам в недвижими имоти?

Периодът на финансовата криза, характеризиращ се с рязък спад на цените на недвижимите имоти, е идеален за този вид инвестиция. Ако вземем предвид, че според статистиката няколко години след икономическия спад започва интензивен икономически растеж и произтичащото от това увеличение на стойността на обектите на недвижими имоти, тогава такава инвестиция ще стане много надеждна и печеливша в дългосрочен план.

Преди изпълнението на първите инвестиционни планове, първо трябва да се запознаете с всички особености на поведението на участниците на този пазар, доказани тактики и стратегии на опитни инвеститори. Трябва също така да извършите задълбочен анализ на текущата ситуация на пазара на недвижими имоти, вероятно с помощта на професионалист.

Най-добрите начини за инвестиране в недвижими имоти, ще разгледаме по-нататък.

Фактори за успех

Въпреки голямата популярност на инвестирането в жилищни и търговски имоти, напоследък броят на успешните хора, ръководещи тази дейност, забележимо намаля. Но общественото мнение за тази посока на инвестиции катонай-лесният и достъпен начин за спестяване на капитал междувременно не се е променил.

Основните играчи на този пазар най-често работят чрез посредници, които са професионалисти в недвижимите имоти. Тяхната задача е да проучат задълбочено поставения въпрос, като събират и анализират максималната информация за обекта на интерес.

Когато става дума за малки инвестиционни операции, инвеститорът се справя без услуги за недвижими имоти и помощта на специалисти, които искат да намалят разходите си. Нека изясним основните моменти, които всеки начинаещ инвеститор трябва да знае, за да инвестира изгодно в недвижими имоти.

Обща пазарна ситуация

Първият етап е проучването и изследването на текущата ситуация на самия пазар на недвижими имоти: тенденциите в промените в ценовата политика и динамиката на основните процеси. Можете да чуете мненията на световноизвестни инвестиционни професионалисти или да се свържете със специалист, който познавате за индивидуална консултация.

Периоди на изплащане

Как да инвестирате в недвижими имоти, като се предпазите от финансови рискове колкото е възможно повече?

За начало си струва да запомните, че само безплатни пари се инвестират в дългосрочни проекти. Текущите тенденции в развитието на пазара на недвижими имоти не обещават бързи приходи в тази сфера. Следователно обичайният спекулативен метод „купува и продава“няма да работи тук.

В допълнение, има редица други важни точки, които трябва да имате предвид.

Например, ако инвестираме в развитие на недвижими имоти, ние автоматично се съгласяваме с възможно отлаганедоставка на обекта, тъй като подобни прецеденти, за съжаление, не са рядкост днес. Освен това полученият обект ще стане привлекателен за бъдещите клиенти само след приключване на ремонта в съседни апартаменти. Този факт ще отложи получаването на доход от този вид инвестиция за неопределен период от време.

Като по-малко проблемна алтернатива, можете да изберете вторично жилище, което е по-бързо и по-лесно за отдаване под наем. Високата му цена обаче ще допринесе за значително намаляване на размера на приходите, получени в резултат.

Ето защо, когато решавате дали да инвестирате в недвижими имоти, е важно да имате предвид дългосрочния характер на този проект и бавното му изплащане. В тази връзка решението за закупуване на апартамент в нова сграда с последните спестявания ще бъде очевидно погрешно.

Приход от инвестиции в имоти

Един от най-важните фактори при избора на инвестиционен инструмент е приблизителната сума на очаквания доход.

Трябва да се помни, че при инвестиционните дейности, насочени към управление на недвижими имоти, както при всяка друга финансова стратегия, нивото на рентабилност е пряко свързано с рисковостта на събитието. Например, при закупуване на апартамент в нова сграда, инвеститорът има право да очаква осезаема възвръщаемост на такъв проект. Въпреки това шансовете да останете без инвестирани средства и готов обект са много високи.

Време и цена

Колко време имате? След колко може да имате нужда от инвестираните ресурси? Колко пари сте готови да инвестирате в момента? Тези три въпроса трябва да бъдат изясненина първо място, ангажиране с инвестиционни дейности.

Ще бъде полезно също да изчислите точния брой часове, които можете редовно да отделяте на бъдещ финансов проект. Факторите, които определят размера на средствата, необходими за инвестиция, включват: пазарния сегмент, местоположението на избрания обект и общата текуща ситуация както в областта на интерес, така и в икономиката като цяло.

Когато определяте как да започнете да инвестирате в недвижими имоти, е важно да избягвате често срещаните грешки, с които се сблъскват много новодошли. За да направите това, трябва да се обърнете към най-печелившите инструменти за запазване на капитал.

И така, кой е най-добрият имот за инвестиране? Нека разберем.

Търговски недвижими имоти

Този тип инвестиция се характеризира с доста високо ниво на възвръщаемост.

Всички експерти единодушно признават решението за инвестиране в търговски имоти, разположени в големите градове, като най-оптималния стратегически ход. Тази консенсусна гледна точка е напълно оправдана. Тъй като именно този инструмент е най-търсен в контекста на широко реализирани мащабни и малки бизнес проекти. В тази връзка можете да сте сигурни, че нито един придобит склад, промишлено или търговско помещение няма да не работи. Но не си правете илюзии относно лекотата на такива доходи. За да може един цех или склад да започне да генерира определена печалба, ще са необходими време и финансови инвестиции за закупуване на оборудване, ремонти и общиразкрасяване на обекта. Може дори да се наложи да проведете рекламна кампания или презентация, за да привлечете потенциални клиенти.

Ценни съвети: преди да инвестирате в недвижими имоти в определен регион, е разумно да се консултирате с експерти за състоянието на пазара в момента. Тази стъпка ще предпази от неочаквани колебания на цените, които могат да доведат до значителни финансови загуби.

Инвестиция в жилища

Въпреки препоръките на експертите, най-популярен по отношение на инвестициите днес все още е пазарът на жилищни имоти. В този сегмент най-добрият избор би бил обект, принадлежащ към средната ценова категория. Тази опция е по-лесна за отдаване под наем, което прави бърза печалба.

По отношение на ползите си струва да се обърне внимание на строящи се обекти и готови нови сгради. Инвестирайки в този тип жилища, можете да разчитате на доход от 10% от пазарната стойност на апартамента. Високото ниво на финансова възвращаемост се дължи на факта, че цените на тези жилищни имоти обикновено са по-ниски, отколкото на вторичния пазар.

Имоти в чужбина

Инвестициите в чуждестранни недвижими имоти са отделна тема за обсъждане. В тази област инвестициите в хотелския сектор се считат за най-печеливша опция поради бързия растеж на цените в европейския хотелиерски бизнес.

Инвеститорите, които не се страхуват от повишен риск, трябва да обърнат внимание на възможността за придобиване на жилище в развиващите се страни. Благодарение наниски текущи цени, този тип инвестиция може да бъде много печеливш начин за спестяване на капитал.

Как да инвестирате в недвижими имоти с малък капитал?

Инвестиране във взаимни фондове

Взаимните фондове за недвижими имоти днес са много популярни по целия свят. В Русия те работят в затворен формат. Същността на тяхното функциониране се крие в натрупването на средства на инвеститорите и по-нататъшното им насочване към придобиване на права върху дялово участие в текущото строителство на многоетажни сгради. Трябва да се отбележи, че подобна инвестиция може да се направи само на етапа на издаване на разрешение за строеж.

Този метод има редица предимства:

• относително ниска цена на акциите (от 100 до 1000 долара);
• избягване на рисковете, присъщи на управлението на реални недвижими имоти;
• изплащане на анюитетни доходи от повечето фондове;
• възможност за инвестиране в няколко обещаващи обекта наведнъж;
• липса на териториални ограничения, позволяващи, докато сте в Русия, да инвестирате в недвижими имоти в чужбина;
• много високо ниво на ликвидност.

Малкото недостатъка на този инвестиционен метод включват:

• високо ниво на волатилност - честа промяна в стойността на акция нагоре и надолу;
• наличието на определен набор от условия при инвестиране в чуждестранни фондове - предоставяне на доказателство за законност на личните доходи и отлично владеене на английски език.

Акции на компанията - собственик на имота

Този метод включва придобиване на акции на определена компания с допълнителна перспектива за увеличаване на стойността на закупените ценни книжа.

Изгодно ли е да инвестирате в недвижими имоти по този начин? Преценете сами въз основа на следните предимства:

• възможност за инвестиране с малък капитал поради ниския праг за влизане;
• липса на физически недвижими имоти и свързани рискове.

Заслужава си да се отбележат негативните аспекти:

• относително ниска ликвидност;
• малка диверсификация (нисък праг за възможност за инвестиране в няколко проекта едновременно);
• наличие на високи рискове.

Покупка на земя в Русия

Въпреки много рисковата и скъпоструваща природа на този метод на инвестиране, съчетана с трудностите, свързани с намирането и приватизирането на земя, този метод все още дава възможност да се инвестира изгодно в недвижими имоти и ето защо..

Първо, има голяма вероятност за ръст на цените на парцели в близост до градовете, възлизащ на около 20%. Това се улеснява от ускореното развитие на строителството на вили в крайградската зона.

Второ, тази опция ще бъде отличен отговор на въпроса как да инвестирате в недвижими имоти с малък капитал. Цената на самия обект е сравнително ниска, а поддръжката на съоръжението няма да изисква големи финансови средства, за разлика от впечатляващите разходи за ремонт.и комунални услуги в случай на закупуване на апартамент.

Закупуване на земя в чужбина

Долната граница за такива инвестиции е около $15 000. Предимството на тази опция е високо ниво на марж (около 25%) след решението за започване на строителство върху закупената земя. Подобна инвестиция обаче е доста рискована поради ниското търсене на недвижими имоти в САЩ и Европа.

Удостоверение за жилище

Друг начин да инвестирате пари в недвижим имот е да закупите документ, потвърждаващ правото на конкретна жилищна площ в строяща се къща. След въвеждане на обекта в експлоатация можете да замените този жилищен сертификат за апартамент, като заплатите липсващата сума или да получите дължимите пари, на база цената на обекта към момента на завършване на строителните работи. Предимството на този метод е спестяване от разликата в цените на основното и вторичното жилище.

Въпреки това, когато планирате да живеете в апартамент, придобит по този начин, си струва да запомните високия потенциален риск от това събитие. Това се дължи на факта, че в построената къща може да няма жилищна площ, която да е подходяща за района, посочен в характеристиките на сертификата. Освен това, като се има предвид дългосрочният характер на самия строителен процес, е важно да се помни и рискът от понижаване на цените на недвижимите имоти, което според многобройни експертни мнения ще се наблюдава у нас в много близко бъдеще.

Прогнозиспециалисти тази година

През I и II тримесечие на тази година, според авторитетни изявления на много финансови анализатори, не се очакваше значителен спад в цените на жилищните имоти. Като цяло тези прогнози бяха напълно оправдани. През втората половина на годината обаче тенденциите се променят драстично, като клонят към доста интензивно намаление на цените. Водещи експерти виждат една от основните причини за повишаването на лихвите по ипотеките. Такъв взаимозависим процес ще доведе до последващо увеличение на банковата лихва, на базата на предстоящата промяна в средната пазарна цена. Като малка поправка, експертите допускат преходността на тази ситуация.

Въз основа на горните прогнози можем да заключим, че пазарът на недвижими имоти преживява интензивна динамика и възстановяване през 2018 г. Може би това явление е свързано с известна стабилизация в руската икономика.

Настоящата пазарна ситуация и експертните прогнози ясно показват възможността за придобиване на имот тази или следващата година. След няколко години такава инвестиция ще може да донесе значителна печалба от последващата препродажба.

Страховете на инвеститорите и техните причини

2015 г. беше белязана от въвеждането на нов вид данък върху имотите, който замени досегашния задължителен данък върху имотите.

Тази иновация все още тревожи много инвеститори. Данъчната основа за такова събиране е кадастралната стойност на обекта. Различни удръжки, свързани с факта, че дадено лице има друг недвижим имот, не се прилагат в новата система за сетълмент.

Финансовите анализатори успокояват разтревожените инвеститори, казвайки, че настоящата процедура в момента е валидна само за федералните градове.

Едва до 2020 г. се планира този вид колекция да се разшири на цялата територия на Русия. От това следва, че през следващите две години е изгодно да се придобиват жилищни или търговски имоти в малки градове и малки градове, за да се продават на много изгодна цена по-близо до момента на въвеждане на промените.

Заключения

Не забравяйте, че по време на икономически спад стабилността и надеждността на валутните фондове и други финансови институции рязко пада, за разлика от инвестициите в недвижими имоти.

Този факт води до очевидното заключение, че инвестирането в жилищни и търговски имоти в момента е най-надеждното, печелившо и безопасно средство за спестяване на собствен капитал.

Икономическата ситуация в Русия и нестабилността на нейната геополитика не оказват значително влияние върху този фактор. Освен това, според експерти, сегашната трудна ситуация на световната сцена скоро ще бъде успешно разрешена. А това означава, че ще настъпи най-подходящият момент за продажба на съществуващия имот при много изгодни условия.

Ето защо, ако разполагате със свободни средства, побързайте да направите печеливша инвестиция, използвайки една от схемите, които предлагаме.