Единен регистър на банковите гаранции. Регистър на банковите гаранции: къде да търсите?

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Обществените поръчки са свързани с развитието на бюджетните средства. За да протича ефективно този процес, в Русия със закон беше въведена институцията на банковите гаранции. Един от инструментите за предоставянето им беше специален държавен регистър.

Какво е това

Регистърът на банковите гаранции е създаден благодарение на идеята на Федералната антимонополна служба на Русия. Служителите на този отдел решиха, че на законодателно ниво е необходимо да се одобри механизъм, който да позволи организирането на допълнителна степен на защита на държавните клиенти от действията на ненадеждни доставчици. Според някои експерти това може да помогне за по-ефективно изразходване на бюджетните средства.

Този механизъм се нарича "регистър на банковите гаранции". Това е информационна база (технически онлайн ресурс), която публикува информация за финансовите институции и гаранциите, които те издават, за да осигурят задълженията си във връзка с държавни или общински договори.

Правна рамка

Обществените поръчки са явление, при което паричните потоци идват от бюджета. Особено важно е те да не се появяватнеконтролирано „разработване“, така че доставчиците (изпълнителите) да извършват платена работа и да предоставят услуги в пълен размер. И ако не могат да направят това, някой ще компенсира загубите на държавния клиент. През април 2014 г. влезе в сила нова версия на Федерален закон № 44, според която обезщетението за загуби трябва да бъде гарантирано от банката, с която доставчикът е сключил подходящ вид договор.

Какво представляват банковите гаранции

Руските закони изискват фирмите, кандидатстващи за ролята на изпълнител или доставчик на услуги в обществени поръчки, да имат банкови гаранции - задълженията на финансовите институции да платят на клиента, ако по някаква причина задълженията по договора от страна на изпълнителя не са изпълнени. Понякога банковите гаранции се използват и в недържавни бизнес сегменти, но 80% от оборота на този сегмент според някои анализатори се отнасят конкретно за обществените поръчки.

Ако доставчикът няма такава гаранция, той не може да участва в търгове или търгове. Финансовата институция от своя страна получава от последната - в рамките на споразумението - възнаграждение (процент или фиксирана сума). Важен фактор, който определя дали ще бъде издадена банкова гаранция, е регистърът на банките, допуснати до взаимодействие с доставчици в рамките на обществените поръчки. Повече за него по-късно.

Гаранции в регистъра

След като гаранциите са в регистъра, те стават обвързващи. Те не могат да бъдат извикани обратно. Тоест, след като гаранцията влезе в регистъра, може да бъдесе счита за истински и не подлежи на отмяна или корекция. Клиентите могат да преговарят с доставчици с увереност.

Регистърът на банковите гаранции включва данни за участниците на пазара на обществени поръчки. Посочена е следната информация.

Първо, това са банкови данни (име, адрес, TIN).

На второ място, това е сумата, която банката-гарант ще плати на клиента, ако доставчикът не изпълни задълженията си по държавния или общинския договор.

На трето място, това са данните (адрес, име, TIN) на доставчика или изпълнителя.

Четвърто, това е списък на задълженията на изпълнителя, които са обезпечени със същата банкова гаранция.

Регистърът съдържа редица допълнителни подробности. Например условията, при които поръчителят ще изпълни задълженията си (превежда средства на клиента), периодът, през който банковата гаранция е валидна.

Как мога да получа банкова гаранция?

Не всеки желаещ доставчик може да получи банкова гаранция без отказ. Има определени изисквания. Сред тях са наличието на достъп до извършване на съответната работа, лицензи, разрешителни и др. Някои експерти отбелязват активизирането на работата на фирмите, които подпомагат получаването на такива документи, както и тези, които предоставят консултантски услуги за получаване на банкови гаранции. Сред другите важни документи за кредитната институция са тези, които потвърждават финансовата жизнеспособност на изпълнителя (например извлечения от сетълментасметки).

Доставчикът предоставя на финансовата институция всички необходими документи, след което там се взема решение - издаване или не издаване на банкова гаранция. Вярно, не веднага: законът изисква процедура за проверка на информацията за доставчика (това се отнася главно до информация за собствениците и счетоводството). Това според някои юристи се дължи на необходимостта от идентифициране на фигури.

Само банка, която е регистрирана в специален списък, както бе споменато по-горе, може да издаде гаранция (понякога се нарича и „Регистър на Министерството на финансите“- банковите гаранции като институция на финансовата политика са до голяма степен регулирано от този отдел). Ако финансова институция реши да издаде гаранция, тогава заедно с документите банката предоставя и извлечение от държавния регистър. Това напълно елиминира издаването на фалшиви документи.

Преди регистъра

За да се съобразят с изискванията на закона за обществените поръчки, много организации, които твърдят, че възлагат договори, закупиха фалшиви държавни гаранции. Това беше направено по различни начини, вариращи от извикване на реклами на брокери в Интернет до използване на лични контакти с банкери.

Доставчиците, разбира се, спечелиха в цената - разходите за издаване, много подобни на истинските, но все пак фалшиви финансови документи, бяха многократно по-ниски, отколкото при законовите условия на банките. Ако е имало ситуация, в която доставчикътнаистина не можеше (или умишлено спря) да изпълнява задълженията си по договора с държавния клиент, тогава нямаше кой да компенсира загубите на бюджета. Банките не признават задълженията си за плащания, тъй като документите не са истински, или съставени от правна гледна точка, неправилно и следователно не са валидни.

Незаконни действия с банкови гаранции са извършени от различни субекти - брокери, самите банкери. Те издавали фалшиви документи на доставчици от името на финансовата институция, която самата не е знаела за това и не е записала наличието на гаранции в своите регистри. Някои организации практикуват издаване на така наречените „сиви“разновидности на фалшиви гаранции – когато ръководството на финансова институция е знаело за подобни транзакции, обаче не е внасяло средства в баланса, в случай че доставчикът не изпълни задълженията си.

Реакция на пазара

Много анализатори смятат, че регистърът на банковите гаранции е полезен с това, че ви позволява да работите с доставчици без много страх. Самите финансови институции също показаха ентусиазъм. Когато регулаторният регистър на банковите гаранции 44 FZ влезе в сила, няколкостотин банки се регистрираха в съответните бази данни, за да могат да участват в обществени поръчки на законно основание.

Аналитиците смятат, че цели сектори на икономиката, инвестирани от държавата, в частност строителният сектор, биха могли да се чувстват по-уверени. Често имаше случаи, когато изпълнителите,след като са получили бюджетни инвестиции, те не са били в състояние да изпълнят изцяло задълженията си по договори. Сега тази вероятност, смятат експертите, е сведена до минимум.

Ефективност на гаранциите в регистъра

Единният регистър на банковите гаранции се появи в Русия през април 2014 г. По това време, както признаха много участници на пазара на обществени поръчки, честотата на фалшивите гаранции, както вече казахме по-горе, минаваше през покрива. Но след въвеждането на регистъра много банки изобщо престанаха да се занимават с това явление, други заявиха, че броят на фалшивите задължения е намалял значително. Експертите отбелязват, че голям брой участници на пазара очакваха с нетърпение приемането на съответните изменения в съществуващия федерален закон „За договорната система за обществени поръчки“.

В сферата на обществените поръчки такъв финансов инструмент като банкова гаранция е много популярен. При подписване на договор за доставка на стоки, услуги, работи този документ служи като гаранция за факта, че изпълнителят (доставчикът) ще изпълни стриктно и навреме поетите задължения. В този случай поръчител е банката, която издава този документ по искане на изпълнителя и го предоставя на държавния клиент.

По наблюдение на редица анализатори търсенето на юридически книжа от банките се е увеличило, участниците на пазара приеха с гръм и трясък регистъра на банковите гаранции. Къде мога да видя данни за конкретна банка или доставчик? Това може да стане на уебсайта за обществени поръчки (zakupki.gov.ru).

Принципи на работа с регистъра

Съгласуването на информацията за гаранциите (предоставената от доставчика и посочената в регистъра) се извършва от държавния клиент. Ако има значителни несъответствия или доставчикът е предоставил напълно различни данни, публичният клиент се задължава да не работи с такъв партньор. От своя страна доставчикът се вписва в друг списък, съдържащ информация за недобросъвестни участници на пазара. Регистърът на издадените банкови гаранции е достъпен, както беше посочено по-горе, на уебсайта за обществени поръчки.