Иновационни рискове: видове, фактори, методи за намаляване, управление

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Нови стоки и услуги се създават, така че хората да могат да решават много задачи по-добре от преди или да правят и създават това, което не са могли преди. Иновациите обаче крият и някои опасности. Колко рискова се оказва една иновация зависи почти изцяло от избора на хората.

И се оказва, че колкото по-информиран е техният избор, толкова по-нисък е рискът при иновациите.

Колкото по-сложна е системата, в която навлиза иновацията, толкова по-вероятни и по-сериозни ще бъдат последствията от рисковете. Почти всички опасности и рискове, които са свързани с иновациите, не идват от самите иновации, а от инфраструктурните съоръжения, в които са въведени.

Изводът е, че всички иновации са резултат от компромис между иновационен риск и ефективност. За да минимизират риска, неочакваните резултати и последствия, потребителите, компаниите и политиците трябва да са наясно как да правят рационален избор, когато става въпрос за нови продукти и услуги.

Иновационният риск е сложна доктрина. Уместността на изследването е оправдана от необходимостта от идентифициране иуправление на този риск, създаване на подходяща финансова и индустриална среда.

Концепция и доктрина

Рискът е универсална концепция. Всяка стъпка от социалното развитие предполагаше определени трудности и проблеми в иновативната работа. Финансовата производителност зависи от висококачествените характеристики на продукта. Иновативните проблеми като комплексна концепция се изучават успоредно с дисциплини като управление на иновациите, управление на риска в иновациите, психология и др. Трудността при идентифициране на рисковете се изучава в почти всички научни статии.

Иновационният риск е сложна многоизмерна доктрина. За да работят успешно в областта на риска, специалистите трябва да притежават експертни познания в областта на икономиката. Ефективното управление на риска допринася за конкурентоспособността на компанията на вътрешния и международния пазар и увеличава финансовия и индустриалния капацитет, необходим за изпълнение на правителствената тактика за развитие на иновациите като цяло. Индексите за производителност на иновациите са способността за управление на оперативните рискове, както и способността да се предскажат опасностите от иновациите. Бизнесмените играят организираща роля в управлението на риска. В резултат на това те помагат за установяване на йерархия от иновативни връзки в съществуващата икономика и финансовата система като цяло.

Фактори

Иновацията е постоянно свързана с определени рискове за организацията. Една организация трябва да вземе предвид пет ключови фактора за иновационния риск:

• Възможно е новият бизнес модел да не създаде конкурентно предимство. Първо трябва да се тества.
• Икономически мощен конкурент копира иновациите и ги превръща в индустриален стандарт. Следователно иновациите се превръщат в общо решение за всяка компания в бранша и губят собствения си иновативен статус. Това унищожава конкурентното предимство на иноватора.
• Последовател може да учи по-бързо (например да коригира грешки при стартиране) и да постига резултати по-точно от новатора.
• Новаторът надценява своите иновативни и организационни възможности (например управление на промените, управление на паричните средства).
• Неразбиране на пазара. Новият продукт е отличен по отношение на вярата и техническите спецификации. Независимо от тези характеристики, нито един клиент не е готов да плати за тях, защото цената им е по-висока от очакваната полза (например по отношение на вече разработен продукт). Друг вариант е клиентите да не се държат според очакванията (например да не приемат ценовата политика по отношение на иновациите).

Всички тези опасности представляват ресурсни рискове за иноватора и могат да бъдат пагубни.

Класификация и типове

В зависимост от причините, които ги причиняват, рисковете от иновативно развитие се класифицират, както следва.

Чисти рискове

Вземането на управленски решения е постоянно повлияно от редица причини, които не могат да бъдат променени или ограничени. На такива факторивключват данъчни и регулаторни актове, природни и географски условия, социален морал, социални принципи и др.

Тези причини създават нетните рискове от иновационните процеси. Трябва обаче да се подчертае, че същите рискове могат да бъдат класифицирани като чисти или невключени в тази група. Например, когато се илюстрира естеството на проявата на чисти рискове, най-често се предлага да се вземат предвид природните и географски опасности.

Политическите опасности са свързани с политическата ситуация в държавата. Те се появяват, когато условията на производствения и търговския процес са нарушени по причини, които не зависят пряко от стопанския субект.

Природни и климатични опасности са опасности, които са свързани с проявите на природни сили: земетресение, наводнение, буря, пожар, епидемия и др.

Спекулативни рискове

Спекулативните иновативни рискове на предприятията се определят изцяло от решението на ръководството на компанията. Често спекулативните опасности са несигурни, техните аналитични оценки се променят с течение на времето.

Финансовият риск е рискът, че кредитополучателят няма да плати главница и лихва. Може също да се превърне в проблем, при който емитентът на дългови ценни книжа не успее да плати лихва върху тях или върху главницата на дълга.

Тази несигурност увеличава не само риска, но и полезния ефект. Спекулативните опасности са по-изразени в области на работа, които зависят от пазарните условия. Следователно, често спекулативенопасностите се наричат динамични рискове.

Търговският риск е свързан с промишлена, търговска или парична работа, чиято основна задача е да генерира доход. Той е резултат от комплексно действие на всички причини, които обуславят различни видове рискове: паричен, политически, търговски, финансов и др. Оценката на търговския риск се извършва въз основа на принципите на усвояване и добавяне на риска: ако опасностите не зависят една от друга, оценките са песимистични, ако опасностите генерират други рискове, тогава техните оценки се формират според законите на теорията на вероятностите и математическата статистика. Търговските рискове са свързани със стабилно функциониране на производството, финансова или парична работа.

Валутният риск се изследва като риск от финансови загуби, свързани с промени в обменния курс на чуждестранна валута спрямо държавната валута в процеса на извършване на външна търговия, кредит, парични транзакции, операции на фондови или парични борси. За износителите и вносителите на иновации, паричен риск възниква, когато цената на иновацията е изразена в чуждестранна валута. Износителят губи доход по отношение на собствената си национална валута в периода между сключването на договора и плащането за него. За вносителя загубите се появяват при промяна на обменния курс.

Рискът на портфейла е свързан с инвестиционния портфейл. Стратегическото разпределение на активи описва метод за разпределяне на портфейл с дългосрочни прогнози, които се основават на индикатори катоефективност, дисперсия, ковариация. Тактическото разпределение на активите се определя въз основа на краткосрочни прогнози за това как трябва да бъдат разпределени средствата в даден момент.

Ако финансистът се интересува от увеличаване на приходите от собствените си финансови инвестиции и се стреми да увеличи цената на заемния капитал, за да внедри иновация, тогава новаторът, напротив, се опитва да намали разходите за привличане на инвестиции и по този начин увеличава печалбата му. Както трябва, рискът от едно е шанс за друго.

Бизнес риск (търговски) се появява в предприемаческата работа и се свързва с вероятността печалбите да паднат до ниво, което не покрива бизнес разходите. Появява се в резултат на въздействието на неблагоприятни промени в пазарната ситуация (пазарни рискове) или неправилна пазарна политика (маркетингови рискове), което е свързано с необходимостта от намаляване на цените под влияние на конкуренцията или невъзможността на процеса на продажба продукти (стоки, услуги) в планирания обем.

Несигурността е предпоставка за управление. Иновативната дейност е по-рискова от другите области на търговска дейност. В условията на нестабилната ситуация в икономиката проблемът за риска от загуби, когато една компания инвестира в иновации, става наболяващ и актуален. Оценката на иновационния риск се извършва по същите правила като оценката на търговския риск. За разлика от търговските, опасностите от иновациите са свързани с комерсиализацията на нови видове продукти и услуги.

Модерна класификация

Има няколко видаиновативни рискове, които са по-съобразени със съвременните критерии. Сред тях са:

• Опасности от грешен избор на иновативни проекти. Предпоставка за този вид риск може да бъде недостатъчно обоснован избор на стойностите на финансовата и пазарна тактика на компанията. Например, в случай на доминиране на краткосрочните интереси при вземането на решения над дългосрочните (желанието за бързо разпределение на печалбите между собствениците намалява възможността за увеличаване на дела на иновативните продукти на компанията на пазара в двойка от години). Възможностите за позицията на компанията на пазара в бъдеще могат да бъдат погрешно преценени. В същото време неговата финансова стабилност (желанието за увеличаване на печалбите чрез увеличаване на продажбите на печеливш продукт) може да доведе до допълнителни разходи за разработване на ресурсоспестяващи технологии.
• Рискът от невъзможност да се осигури иновативен проект с достатъчно ниво на средства. Той съдържа риск от липса на финансиране за развитието на проекта (компанията не успя да привлече инвеститори поради неправилно съставен бизнес план) или риск от избор на неправилни източници на финансиране (невъзможност за реализиране на проекта от своя финансови резерви, липса на налични източници на привлечени средства и др.).).
• Риск от неизпълнение на бизнес договори. Това е рискът контрагентът да откаже да подпише договора след преговори (в случай на рязка промяна във финансовото състояние) или рискът от подписване на договора при изключително неизгодни условия. Това включва и риска от сключване на договори с некомпетентни партньори, риска от неизпълнение на договорни задължения от страна на партньори всрок (подлежи на резки колебания във финансовите условия).
• Маркетингови рискове на текущите доставки и продажби. Почти винаги тези рискове се определят от липсата на умения на маркетинговите услуги на компанията или от липсата им изобщо.
• Рискът, свързан със защитата на правата на интелектуална собственост. Вероятността от този вид риск е особено важна за компании, произвеждащи иновативни продукти. Основната предпоставка за появата му в предприятията е несъвършенството на патентното законодателство.

Продуктивността на иновативната работа директно зависи от това колко точно е извършена оценката и изследването на риска, както и от това колко правилно са определени методите за управлението му..

Основи на анализа

При извършване на анализ на иновационния риск се използват специални методи. Те са подразделени на:

• качествено (описание на всички рискове по проекта);
• количествен (определяне на промените в ефективността на проекта под влияние на рисковете).

Сред качествените методи са експертният метод, методът за анализ на разходите и ползите, методът на аналогията.

Сред количествените методи са: метод за корекция на сконтовия процент, анализ на чувствителността, метод на сценарий, метод на Монте Карло (симулация).

Един от най-популярните методи е симулацията. Това е набор от процедури, при които се създава специален математически модел на вероятността за бъдещи ситуации. След това този моделсе подлага на различни видове симулационни прогнози за различни показатели и стойности. Всяка опция се оценява и сравнява по отношение на ефективността.

Основи на оценката

Има следната опция за изчисляване на индикатора за оценка на риска от иновации:

R=ƩWiPi, където Wi е рисковото тегло;

Pi е средната вероятност за i-тия риск.

Резултатите от изчисленията, използващи този метод, позволяват да се идентифицира най-значимата от възможните опасности.

Оценката на риска на иновативни проекти се използва за изчисляване на вероятните индикатори за опасности, неутрализирането им и създаване на такива индустриални и финансови критерии, при които възникването на този риск ще бъде минимално..

Оценката на риска се основава на съотношението на разходите, причинени от иновативни рискове, и продължителността на ситуацията.

Този метод ви позволява да използвате всички данни, които са свързани със загуби за определен период от време.

При планиране на бюджета на компанията се изчислява размерът на управлението на ситуацията, свързано с възникването на риск.

По принцип причините за иновационните рискове могат да бъдат взети предвид при изчисляване на сумата, необходима за ситуации, които включват заплаха от неочаквани загуби в иновациите или недостиг на доходи..

Този метод се използва за изчисляване на ресурсите за елиминиране на административни, трудови, парични, инфраструктурни, индустриални и финансови рискове, които възникват при изпълнението на иновативен проект. Освен това този метод намалява времетона етап управление на риска на иновативен проект и минимизира рисковете.

Като се има предвид, че основният ресурс на иновативните компании са техните вътрешни фондове, и предвид рисковия характер на подобни проекти, е необходим нов начин за управление на тези видове рискове..

Опции за контрол

Управлението на иновационния риск се разбира като набор от практически мерки, които намаляват несигурността на резултатите от иновациите, повишават полезността от тяхното прилагане и намаляват разходите за постигане на целта.

Сред основните задачи на управлението на риска в иновациите са:

• предсказване на проявата на негативни причини, които влияят върху динамиката на иновационния процес;
• оценка на въздействието на негативните причини върху иновациите и резултата от иновациите;
• разработване на начини за намаляване на рисковете от иновативни проекти;
• създайте система за управление на риска.

Изпълнението на задачите и целите е поверено на ръководителите на иновативни проекти.

Намаляването на неяснотата на резултатите от иновациите се постига чрез създаване на информационни бази по подобни проекти и натрупване на информация за степента и качеството на тяхното изпълнение. Но излишъкът от информация за иновациите не намалява несигурността. За да се управляват рисковете в иновационните дейности, е необходимо да се гарантира уместността (достатъчността) на информацията за вземане на решения.

Ако ръководството на компанията реши да разработи нов пазарен сектор за собствената си организация,тогава никаква перфектна информационна база за състоянието на първоначалния пазарен сектор няма да намали несигурността при работа в новата област. Цялата натрупана информация ще бъде неуместна и неподходяща за управление на риска.

Растежът на ползите от иновациите е пряко свързан с промяната в иновациите. Разработването на варианти за реализация на иновативни проекти е основната цел на теорията за управление на иновациите. И тъй като броят на опциите за внедряване на иновации е ограничен до краен набор, методите за избор на алтернативи осигуряват напълно задоволително представяне. На тази основа се използва методът на конкурсен подбор на проекти.

Разходите за постигане на иновационна цел се определят от характеристиките на икономическата ситуация, в която иноваторът се е осмелил да реализира своя проект.

Нека разгледаме основните трудности на процеса на управление на иновационния риск:

1. Трудност при достъпа до суровини: Ако една компания разработи иновация, която изисква използването на оскъдни суровини, тогава това ще затрудни снабдяването и всяко прекъсване на доставките ще бъде много сериозно засегнато.
2. Структурата и ценностите на обществото: хората имат значение. Някои ще се възползват от иновациите, други са отговорни за тяхното проектиране и развитие. Производителите и потребителите на иновации могат да бъдат едни и същи хора.
3. Превъзходство в работата: това е част от иновативния инвентар. Трябва да се използва като ливъридж за създаване на висока цена.
4. Прехвърляне на възможности за иновации: Ако конкурентното представяне на иновациите сред конкурентите е положително вкраткосрочно, тяхното въздействие в дългосрочен план ще бъде трудно да се оцени.
5. Влияние върху екологията на природата: пример са генетично модифицираните организми (ГМО). Първоначално те бяха разглеждани като голям технически пробив. Някои компании обаче се опитаха да реализират краткосрочни печалби, като игнорират необходимостта от подробно планиране за смекчаване на риска. Те спестиха изследвания и пренебрегнаха въздействието на покупките на семена върху милиони традиционни фермери. Резултатът е временна забрана на ГМО в Европа, което спира разпространението им.
6. Възможността за прогнозиране на промените в екологичната система: точното прогнозиране е печелившо и ефективно за иновации. Например, прогнозите за глобалното затопляне стимулират иновациите в чистите технологии. Това създаде няколко възможности за търговия в отговор на призива за управление на въглеродния отпечатък. Участващите компании подобриха своите индустриални процеси и постигнаха конкурентни предимства.
7. Организационна гъвкавост: Много е важно компаниите да бъдат гъвкави към околната среда. Колкото по-силна и по-агресивна е конкуренцията, толкова по-голяма гъвкавост е необходима за предприемане на необходимите мерки за посрещане на тази конкуренция. Трябва да преосмислим как правим бизнес.
8. Колективна иновационна мрежа: Иновативният успех се постига предимно чрез взаимодействия, включващи мрежи и идентифицирани партньори. Това е особено подходящо за малки и средни компании, чииторесурсите са ограничени. Разчитането на продуктивна колективна иновационна мрежа намалява опасностите и ускорява възвръщаемостта на инвестициите и иновационния процес. В същото време трябва да се гарантира, че всички партньори получават подходящ дял от печалбите във веригата за иновации. Освен това е от основно значение да се привличат и избират правилните партньори, които трябва да бъдат надеждни.

Посоки за минимизиране

Намаляването на риска от иновации е да се разработи процес, който обхваща три измерения:

• заплахи: правилно идентифицирайте опасностите и бариерите, които са свързани с иновативното внедряване;
• действие: разработете подходяща тактика;
• възможност: използване на знания за придобиване на конкурентно предимство пред конкурентите, които са най-малко способни да поемат вълната на риска.

Начини за намаляване

Основните начини за намаляване на риска са: дистрибуция, диверсификация, таван, застраховка, хеджиране, избягване на риска и др.

Разпределението на риска обикновено се извършва между участниците в проекта, за да се разпределят равномерно опасностите, които при тези условия трябва да бъдат изчислени. Опасностите трябва да се държат под контрол и трябва да се вземат необходимите мерки за преодоляване на последствията от рисковете.

Диверсификацията намалява рисковете, като работи в различни посоки в продажбите и дистрибуцията, задълженията и др.

Прост пример за многопосочни инвестиции е портфейл, който се състои от две или повече ценни книжа. В резултат на това намалениеборсовата цена на някои ценни книжа всъщност е напълно компенсирана от растежа на други, т.е., независимо от състоянието на пазара, цената на портфейла остава непроменена, а инвестициите са обект на периодичен риск.

Портфолиото, създадено по този начин, обикновено носи по-малък риск от който и да е от неговите парични активи.

Ограничаването на рисковете се осигурява чрез установяване на максимални размери на разходите, продажбите, заемите. Този метод се използва от банките за намаляване на степента на риск при отпускане на заеми на стопански субекти, при продажба на продукти на кредит, определяне на размера на капиталовите инвестиции и др.

Застраховането като система от финансови отношения включва формиране на специален фонд от средства (застраховки) и неговото осъществяване чрез изплащане на застрахователни обезщетения за различни видове загуби, причинени от неблагоприятни събития (застрахователни събития).

В зависимост от системата на осигурителните отношения се разграничават различни видове застраховки: съзастраховане, двойно застраховане, презастраховане, самоосигуряване.

При груповото застраховане двама или повече застрахователи участват в определени застрахователни интереси с еднакъв риск, сключвайки споразумения за солидарност, в които всеки от тях отговаря за застрахователната сума в своя дял от инвестицията.

Двойната застраховка включва присъствието на няколко застрахователя с еднакви интереси срещу сходни рискове, когато общата застрахователна сума надвишава застрахователната сума за всеки застрахователен договор.

При презастраховане рискътплащането на застрахователно обезщетение или застрахователната сума, която е приета от застрахователя по застрахователния договор, може да бъде застрахована изцяло или на части. В случай на застрахователно събитие, презастрахователят носи отговорност в размер на поетите презастрахователни задължения.

Самоосигуряване - създаване на парични и натурални осигурителни фондове за конкретни стопански субекти. Основната цел на самоосигуряването е своевременно преодоляване на временни затруднения във финансовия сектор на бизнеса.

Хеджирането е ефективен метод за намаляване на риска от неблагоприятни промени в ценовата среда чрез сключване на фючърсни договори (фючърси и опции). Методът ви позволява да фиксирате разходите за покупка или продажба на определено ниво и по този начин да компенсирате загубите на основния пазар за сметка на доходите на фючърсния пазар. Купувайки и продавайки срочни договори, бизнесменът се защитава от колебанията в цените на пазара, като по този начин повишава сигурността на резултатите от собствената си производствена и икономическа работа.

В управленската практика от време на време има случаи, когато се налага оттегляне от рискови иновативни проекти или завършване на колективни дейности с колеги. Има методи за избягване на риска за това:

• отхвърляне на ненадеждни партньори;
• избягване на рискови проекти;
• търсене на поръчители и др.

Заключение

По този начин иновационната дейност се характеризира с високо ниво на несигурност в динамикатаосновните причини, от които зависи неговото представяне. Иновацията може да завърши с пълен провал. И все пак значителен брой бизнесмени, които се впускат в иновации, предпочитат да изчисляват своите опасности и възможности, да създават тесни места и да се опитват да намалят вероятните негативни тенденции. Тези задачи се решават при разработването на система за управление на риска.

Трябва да се отбележи, че няма единна методология за оценка на въздействието на иновационния риск. Всяка компания използва независими разработени методи за изчисляване на риска. Този подход води до грешки при оценката на разходите за идентифицирани рискове, отрицателни резултати и намаляване на производителността на управлението.