Управление на риска в търговията: правила за изчисляване, как да

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Темата за търговията е подходяща за всички читатели, които се интересуват от фондовия пазар. Специалистите са наясно с необходимостта от професионално управление на риска при извършване на всякакви финансови транзакции. Не всички начинаещи обаче са наясно с това. Ако не спазвате правилата за управление на риска в търговията, ще загубите своята сметка за търговия или част от нея за кратко време. Нека се опитаме да минем без високоспециализирани термини, които са просто непознати за мнозина, създавайки определение.

Какво е това?

Управлението на риска в търговията е нещо като въздушна възглавница в кола. Единствената разлика е, че има за цел да спести капитал, а не живот.

Ето защо е толкова важно да знаете правилата за управление на риска в търговията и да можете да ги прилагате на практика. Това е особено вярно за начинаещи, които все още не са разбрали всички характеристики на функционирането на фондовия пазар.

Sоткъде да започна?

Първото нещо, което бъдещият професионален търговец трябва да научи, е да търгува на нула. Просто казано, той поне не трябва да губи пари при извършване на транзакции. Едва след това си струва да се научите да печелите. Почти никой не успява да заобиколи този етап. Някои търговци още в първите месеци на дейността си започват да получават приходи. Правейки това обаче, те пропускат етапа, в който идва осъзнаването, че трябва да работят в агресивна среда.

Има риск бързо да станете експерт. Никой обаче не е имунизиран от внезапни и болезнени спадове на фондовия пазар. По същата причина не се отчайвайте, без да получавате доход веднага. Ако вярвате на статистиката, тогава почти половината от извършените транзакции могат да донесат отрицателен резултат. Ето защо е толкова важно да се прилага управлението на риска в търговията.

Основни правила

Нека ги изброим накратко и след това да ги обсъдим по-подробно:

• Не инвестирайте повече от половината от капитала си.
• Пазете толерантността си към риска.
• Пазете баланс между диверсификация и концентрация.
• Задайте стоп поръчки.
• Определете нормата на възвръщаемост.
• Отворете няколко позиции.

Не инвестирайте повече от половината от капитала си

Ако искате да постигнете успех на финансовия пазар, опитайте се да не инвестирате всичките си средства изключително в един проект. Опитайте се да оставите по-голямата част от капитала за други транзакции.

Освен това някоиЕкспертите на фондовия пазар препоръчват да се използват не повече от тридесет процента от капитала за участие в сделката. Колкото по-малко е числото, толкова по-добре.

Опитайте се да разпределите капитал между няколко проекта, като по този начин се застраховате срещу потенциалния риск от разруха.

Останете рискови

Според експертите тази цифра не трябва да е повече от пет процента от вашия капитал. Следвайки този принцип, вие ще гарантирате, че коефициентът на загуба ще бъде не повече от 5 процента от капитала. Тази цифра дори не надвишава процента на инфлация. В зависимост от областта на инвестиция, нивото на риска може да бъде намалено до един процент и половина. Това е едно от основните правила за управление на риска в търговията, което ви позволява да предотвратите възможната загуба на капитал.

Пазете баланс между диверсификация и концентрация

Възможността за разпределяне на средства между няколко проекта се нарича диверсификация. Използвайки тази стратегия за управление на риска в търговията, изчислението се прави за намаляване на вероятните загуби. Концентрацията е концентрацията на внушителна част от капитала на един пазар или в един проект. Ето защо е важно да се намери баланс между диверсификация и концентрация. Експертите препоръчват да се използват средно не повече от десет инвестиционни инструмента. Това ви позволява да разпределите средствата по такъв начин, че ако една група падне, загубите се компенсират от растежа на останалите.

Задаване на поръчки за спиране

За да избегнете огромни загуби, когатопромени в цената, предварително задайте така наречената стоп загуба. Това ще заключи цената, като по този начин ще позволи на търговеца да затвори позицията. Въпреки това, преди да използвате стоп поръчка, е препоръчително да направите пазарен анализ. Също толкова важно обаче е желанието на търговеца да поеме определен риск.

Определете нормата на възвръщаемост

За всяка, дори потенциална транзакция на фондовия пазар, експертите препоръчват да се определи съотношението на печалбата и загубата. Тази прогноза ви позволява да балансирате рисковете. Ако желаното съотношение не може да бъде постигнато, се препоръчва напълно да се откаже от използването на този инвестиционен метод.

Това е важен инструмент за управление на риска в търговията. Как да направите нормата на възвръщаемост, всеки участник на фондовия пазар решава самостоятелно. Зависи не само от характеристиките на дейността, но и от характера на самия участник. Някои са по-склонни да поемат рискове и не се страхуват да правят сделки, за които не са сигурни.

Отваряне на няколко позиции

Ако няколко позиции са налични на фондовия пазар, при условие че във всяка от тях се използва идентичен инструмент, търговецът трябва предварително да избере позиции за търговия и тенденция. Първите са предназначени за краткосрочна търговия. Вторите са предназначени за дълъг период от време.

Как да защитим капитала?

При извършване на сделки на фондовия пазар търговецът трябва да обърне специално внимание на защитата от участие в сделки, които не генерират доходи. За тази цел дори професионални играчи се обучават в управление на пари.

Основното правило е да не рискувате впечатляващи суми. При всяка сделка трябва да се опитате да използвате минималната част от капитала си. Колкото по-малка е сумата на транзакцията, толкова по-нисък е рискът.

Как да създадете своя собствена стратегия?

Хората, които се развиват от дълго време на фондовия пазар, знаят, че няма универсални решения. Всеки играч самостоятелно изгражда своя собствена стратегия, ръководена от придобитите знания и практически умения.

Начинаещите са склонни да се опитват да получат възможно най-много информация от наличните източници. Те четат новини и професионални статии, посещават форуми и задават въпроси на експерти. Въз основа на получената информация те правят свое собствено заключение относно целесъобразността от покупка или продажба.

Този метод наистина ви позволява да събирате много информация, но поради липса на практически опит може да доведе до неуспешни действия.

В допълнение към теоретичните познания, трябва да имате реални стратегии. На практика търговците рядко чакат повече от месец, за да видят какво ще се случи. Парите трябва постоянно да се въртят и да правят печалба. Стратегията, наречена „купи и задръж“, е приложима само на много печеливши пазари. Трябва обаче да можете точно да определите момента за най-печелившата продажба на ценни книжа.

Основни стратегии

Инвеститорите знаят някои от най-популярните начини за извършване на транзакции:

• Скалпиране. Това включва извършване на голям брой малки транзакции, които носят на търговеца ниска, но почти гарантирана печалба. Основният недостатък е, че ненавременното прекъсване на транзакциите намалява печалбата на инвеститора. Друг недостатък е, че огромната негативна търговия може да анулира положителните ефекти на всички останали.
• Търговия в рамките на деня. Транзакцията в този случай се извършва в рамките на един ден. Основният недостатък е, че трябва да правите положителни сделки ежедневно. Това създава психологически натиск, който води до лошо вземане на решения.
• Позиционната търговия се счита за една от най-популярните. Тази опция е избрана от значителен брой играчи.

Както разбирате, особено важно е да се спазват правилата за управление на риска в търговията за начинаещи. Това се дължи на факта, че начинаещите са склонни да правят най-голям брой грешки. Ето защо в началото на професионалната си кариера те трябва да залагат не на печалба, а на способността да запазват капитал и да избягват загуби. За тази цел човек трябва да изучава книги за управление на риска в търговията и други налични източници.