Търговия с ценни книжа на фондовите борси: характеристики, доходност и интересни факти

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Ценните книжа са много надеждна инвестиция, която е и печеливш начин за увеличаване на капитала. Но на практика има доста хора, които малко или много разбират какво представлява такъв процес на търговия.

Обща информация

Фондовият пазар е специализиран в сделки със стокови и парични ценни книжа. Това са акции, чекове, облигации, сметки и т.н. Не трябва да се бърка с валутния пазар, тъй като на него се извършват процесите на покупка и продажба на държавни съкровищни знаци на различни страни. Всъщност фондовият пазар е цял комплекс от механизми, които позволяват на желаещите да извършват сделки с ценни книжа и да получават приходи от тях. Първите организатори на търговията с ценни книжа се появяват преди векове. Оттогава тази посока непрекъснато се развива.

Какво има на пазара?

Следните ценни книжа се използват като основна стока:

1. Промоции. Те са дялови ценни книжа на конкретни компании. Наличието му дава право на част от приходите на дружеството (при просперитет) или имущество в случай на ликвидация. Акциите са високорискови финансови инструменти. Това се компенсира от факта, че търговията с тях ви позволява да получавате високи печалби. Трябва да се отбележи, че сега те търгуват не толкова с акции, колкото с обменния курс за тях.
2. Облигации. Това е името на ценни книжа, които могат да се продават по номинална стойност с добавена лихва. Всъщност този инструментариум се използва от компаниите за заемане на пари от инвеститори. В този случай ще трябва да върнете с лихва. Този инструмент е изобретен с цел премахване на посредника, представляван от банките между кредитополучателя и собственика на средствата. Облигациите не са много печеливши, но също така са с порядък по-малко рискови от акциите.
3. Записи на заповед. Това не е най-използваната сигурност в наши дни. Но това е задължение за погасяване на дълг, който е издаден под гаранция на имущество.
4. Чекове. Те имат много общо с менителниците. Тази гаранция служи за удостоверяване на правото на притежателя да получи определена сума от банката.
5. Тоосаменти. Това е ценна книга, издадена от карго превозвачите на собственика й и дава право да я получи.
6. Банкови сертификати. Това е депозитен сертификат със задължение за издаване заедно с лихва след определен период.

За разнообразието

Организацията на търговията на пазара на ценни книжа като цяло еизключително сложна структура, която има много характеристики. Нека разгледаме основните типове:

1. Според етапа на лечение. Има първични и вторични фондови пазари. В първия случай се предполага издаване на ценни книжа, които влизат в обращение. На вторичния, търговията се извършва с предварително въведени финансови инструменти.
2. По тип регулация. Разпределете неорганизиран пазар. Особеността на първия е, че се основава на частни споразумения между страните по сделката. Организираният пазар се отличава с това, че работи по ясни, написани и фиксирани правила. Трябва да се отбележи, че първата опция почти никога не се намира.

Други разлики

Може също да се откроява:

1. Според времето на изпълнение на транзакциите. Разграничаване на пари в брой и спешен тип. В първия случай транзакцията се изпълнява незабавно. Във втория може да се разтегне за определен период, например няколко седмици или дори месеци.
2. Според начина на търговия. В този случай се прави разлика между традиционни и компютъризирани. Първият вариант предвижда работа по същия начин, както преди много години. Тоест двете страни се срещат директно. Регистрацията на компютъризирани транзакции не изисква лично присъствие. Всички транзакции се извършват чрез глобалната мрежа.
3. На мястото на сключване на сделките. В този случай се отличава извънборсовият пазар. В първия случай не се използват специални структури. Вторият вариант включва работа в обменния етаж.

За начинаещи такова разнообразие от класификации може да бъде объркващо. Но за да се разбереорганизация на търговията с ценни книжа, е необходимо да се разберат всички механизми и техните взаимоотношения.

Малко за самия процес

Няма да навлизаме в подробности, но разгледайте най-простия и добре познат вариант като извадка. Ценните книжа се търгуват на фондовите борси. Те имат статут на специализирани платформи, където можете да продавате и купувате финансови активи. Трябва да се отбележи, че само юридически лица могат да се занимават с този случай. Но това не означава, че пътят е затворен за обикновените хора. Всеки може да участва в операцията. Но за това той се нуждае от посредник, който се нарича брокер. Той ще извършва сделки от името на специализирана фирма. Лице получава доход, като приспада определен процент на представител за участие. За успешна дейност е необходимо да имате поне минимални познания по икономика и да разбирате механизма и спецификата на работа. Нека да продължим.

Важни елементи от механизма на дейностите по търговия с ценни книжа

Минималната необходима база е:

1. Таблици с котировки. Те обединяват информация за различни видове акции. По този начин се посочват минималната и максималната стойност на стойността, оборотът на ден, стойностите към момента на отваряне и затваряне на сделките.
2. Графики. Използва се за визуално изразяване на данни, които са налични в таблици. Тяхното удобство се състои във факта, че можете да видите информация за определен период от време.
3. Наличностиндекси. Използва се за указване на посоката на движение – падане или издигане. Вярно е, че не един вид акции, а целият пазар като цяло. Трябва да се отбележи, че има много индекси (около две хиляди и половина). Но не е нужно да ги познавате всички.
4. Технически и фундаментален анализ. Не се страхувайте от тези думи. Те означават основите на финансовата математика, които ще ви позволят да изчислите и анализирате рентабилността на дадена транзакция.
5. Професионална терминология. Без нейното знание и разбиране е трудно да се разчита на печалба. И в този случай е препоръчително да не се ограничавате до едно четене на литература, а да получите специализирано финансово образование или да се запишете за тематични курсове с разумни ментори.

Вземете доход

Всички видове търговия с ценни книжа включват сделки със стоки. Това винаги трябва да се помни. И в този случай основният принцип на правене на бизнес винаги е един и същ: купувайте възможно най-евтино и продавайте с максимална надценка. Тъй като цената постоянно се променя, важно е адекватно да се определят най-добрите моменти за тези операции. Въпреки че трябва да се отбележи, че продажбата/купуването не е единственият начин за генериране на доходи. В случай на ценни книжа ползата може да бъде получена просто като ги притежавате. Например под формата на плащания на дълг или лихви, дивиденти.

Специфични данни за доходите

До голяма степен получената стойност зависи от търсенето на пазара (ликвидност) и вида на ценните книжа. Ето същите акции. Те се считат за най-многорисковано. Но в същото време, като ги придобиете, можете да очаквате да получите значителен доход. Работейки с тях, човек може както да спечели огромни печалби, така и да загуби спестяванията си. Сметките, спестовните сертификати и облигациите не могат да се похвалят с големи приходи. Но рискът от загуба на пари тук е много малък. При оценката на бъдещите приходи ликвидността играе важна роля. Всъщност това е възможността да продавате ценни книжа на цена, възможно най-близка до пазарните стойности по всяко време.

Специфични характеристики на работата с акции

Въпреки че това е доста рискова посока, но и доста примамлива, заслужава внимание. На какво трябва да обърне внимание един начинаещ? В този случай можете да посъветвате високоликвидни акции на големи компании (те често се наричат сини чипове). Това е добър избор за тези, които правят първите си стъпки. В крайна сметка колебанията в този случай са незначителни, а цената е висока и склонна да се увеличава. Нисколиквидните акции, които не се търсят, са по-рисков инструмент. По-опитните играчи се обръщат към него, което може да обърне колебанието в тяхна полза. Вярно е, че за това трябва да използвате доста значителна сума, за да получите осезаема печалба.

Стратегия за действие

Организираната търговия с ценни книжа предполага определен подход на действия, които ви позволяват да постигнете желаната цел - да получите максималния възможен доход. В общия случай политиката се признава за най-обещаващадиверсификация. Той предполага компетентно и балансирано разпределение на активите. По този начин средствата се насочват към ниско и високоликвидни активи, както и към рискови и стабилни финансови инструменти. Трудно е да получите пълна представа за това, като четете само литературата - за това трябва да научите много на практика. И е много желателно под ръководството на опитен и успешен брокер. Като цяло, когато избирате стратегия, има много различни опции. По кое от тях трябва да се действа всеки решава сам.

Защо е желателно да се действа чрез борсата?

Финансовата търговия с ценни книжа може да се извършва при различни условия. Но е по-добре да започнете да правите бизнес не на фондовата борса, дори като вземете предвид факта, че трябва да платите определен процент за това. Защо точно? Факт е, че преди пласирането на ценни книжа в този случай те трябва да преминат процедура за листване, тоест предварителна проверка. Освен това, като участвате в обменни процеси, можете да хванете процеса на първоначално поставяне. И това в някои случаи може да се превърне в значително (и вероятно дори многократно увеличение на активите). Друг важен факт е значително намаленият риск от среща с измамници.

Специфика на работата на фондовата борса

На първо място, трябва да разберете терминологията, за да разберете същността на протичащите процеси. Например, търговията на фондова борса изисква човек да прави разлика между лимитирана поръчка и поръчка за покупка/продажба. Така че в първия случай клиентът позволява на брокера сам да определи ценовия лимит. Докато вторият вариант включва фокусиране върху пазарни показатели. При работа трябва да се има предвид и влиянието на приоритетите. И цената, и времето могат да се използват като ключов момент. В първия случай се разбира, че поръчките от клиенти, които са готови да платят повече, ще бъдат обработени първо. Докато приоритетът във времето означава, че приложенията получават приоритет при постъпването им.

Какви рискове трябва да сте наясно?

Дори ако ценните книжа се търгуват на фондовите борси, винаги има определени опасности при извършване на дейности, които могат да доведат до финансови загуби. Това не трябва да се забравя. Ето най-популярните причини за загуба:

1. Цени рискове. Това се отнася до вероятността от намаляване или дори загуба на цялата сума пари, която е била инвестирана в ценни книжа.
2. Риск от намаляване на ликвидността. Това се отнася до проблем, който възниква в резултат на негативна пазарна ситуация, която не позволява затваряне на предварително отворена позиция.
3. Риск от неизпълнение. Възниква в случаи на неплатежоспособност, фалит или незаконни действия на емитента/другите търговски участници.
4. Валутен риск. Включва неблагоприятни промени в обменния курс на валутите на различни държави.
5. Оперативни рискове. Актуално за юридически лица, ако средствата на няколко клиента са по една и съща сметка, както и при преместване на финансите на клиента.
6. Рискове вечер. Те възникват, когато търговиятаобезпечаването се извършва след 18 часа. В този случай транзакциите се извършват без подкрепата на брокер. В този случай целият риск зависи единствено от клиента.

Списъкът по-горе не е ограничен до. Той не е изчерпателен, нито насърчава клиентите да спрат да търгуват. Списъкът с курсора показва само онези възможни проблеми, които може да срещнете, когато правите бизнес в търговските зали.

Заключение

При извършване на транзакции е желателно да се поддържа баланс между доходност и ликвидност, като се разпределят правилно наличните средства. Тогава шансовете за успешна търговия с ценни книжа се увеличават. В този случай, формираният инвестиционен портфейл ви позволява да създадете предпазна мрежа и да не рискувате всички средства, така че да не бъдат загубени, дори ако са погрешно изчислени.