Банковото извлечение е Концепцията, необходимите формуляри и формуляри, примери за дизайн

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

При закупуване на какъвто и да е банков продукт, всеки клиент, понякога без да знае, става собственик на сметка, с която можете да извършвате приходни и дебитни транзакции. В същото време със сигурност трябва да има определен инструмент, който позволява на всеки клиент да упражнява контрол върху движението на собствените си средства. Това е банково извлечение. Това е документ, който обикновено се издава при поискване на клиента. Въпреки това, не всеки е наясно с тази възможност. Нека поправим това.

Банково извлечение - какво е това?

Представлява референтен финансов документ, който ви позволява да проследявате транзакциите за разходи и постъпления по сметката за определен период. Използвайки извлечение от банкова сметка, всеки клиент може да потвърди факта на дебитиране или кредитиране на парисредства или, обратно, опровергайте тази информация. Можете да получите този документ по време на лично посещение в институция или дистанционно, ако кредитна институция предоставя подобна услуга.

Какво ви трябва?

Банковото извлечение, както разбирате, отразява информация не само за текущото състояние на сметката, но и за движението на средствата. С помощта на този финансов сертификат е възможно да се потвърди кредитирането или дебитирането на средства, размера на данъчното облагане и др.

Банковото извлечение в 1C 8.3 показва информация за дебитиране и получаване на средства чрез банков превод. Следователно, като правило, той се използва, когато става въпрос за финансови транзакции на предприятие. Освен това банковите извлечения в 1C съдържат информация за текущото състояние на сметката.

Кога още се изискват такива сертификати? За тези граждани, които планират пътуване в чужбина, може да се изисква банково извлечение за виза. Този документ ви позволява да потвърдите финансовото си състояние и да убедите консулството, че не планирате да станете нелегален имигрант, но имате достатъчно пари, за да платите за собствения си престой в страната.

Примери за дизайн

Трябва да се каже, че формата на банково извлечение не е залегнала в законодателството или наредбите. Ето защо примерите за дизайн често се използват, за да се разбере какво се казва. Въпреки това, в същото време има цял списък от елементи, които със сигурност трябва да съдържа:

• Име на банката и същонеговите данни.
• Информация за клиента, посочваща текущата му сметка.
• Дата на компилация.
• Салда по сметката в началото и в края на деня.
• Всички транзакции, свързани с дебитиране или кредитиране на средства.

В допълнение, всяка финансова транзакция, която е изброена в извлечението, трябва да съдържа следните данни:

1. Дата.
2. на документа, използван за завършване на транзакцията.
3. Сума.

Задължителни формуляри и формуляри

Тази информация не се изисква от клиента, тъй като банката използва предварително подготвени формуляри и формуляри за предоставяне на необходимата информация. Всичко, което се изисква от вас, е да се свържете с офиса на компанията или да поискате необходимата информация от разстояние. В зависимост от начина на кандидатстване ще получите извлечение на хартиен носител или в електронен вид, а по-късно можете да го разпечатате сами. По-долу е дадена извадка, която съдържа стандартна информация.

Функции

Банковото извлечение е документ, който се генерира ежедневно за компании и предприемачи, които притежават текущи сметки. Въпреки това, трябва да го вземете сами, когато посещавате офиса. Има обаче и други начини за получаване на банково извлечение. Зависи от условията на конкретната институция, в която се обслужва клиентът.

Що се отнася до сертификата за физическо лице, институцията не го генерира автоматично. Следователно клиентът трябва сам да поиска тази информация. В същото време, разбира сетрябва да посочите периода, за който искате да получите финансова информация. Времето, необходимо за генериране на документ, зависи от условията на кредитната институция, в която се обслужвате. Периодът за съставяне на банково извлечение в банката може да бъде от няколко минути до няколко работни дни.

Между другото, подобен период се прилага в случаите, когато предприемач или юридическо лице поиска информация за период, надвишаващ един паричен ден.

Прегледи

Банковото извлечение може да има няколко различни типа, в зависимост от статуса на титуляра на сметката и вида на продукта, който използва:

1. Извлечение по текущата сметка.
2. Извлечение от депозитната сметка.
3. Извлечение за заема.
4. Електронно извлечение.

По текуща сметка

Формира се ежедневно за сетълмент сметки на индивидуални предприемачи или юридически лица. Информацията се генерира автоматично. В този случай титулярят на сметката има право да поиска извлечение за периода, който го интересува. Това може да бъде календарен месец, тримесечие и т.н.

Според депозитната сметка

Оформя се от банката при получаване на съответна заявка от клиента. Този финансов отчет съдържа информация за сумата по сметката, размера на начислените лихви, както и за приходните и разходните транзакции. Пример за такова изявление е информацията, която се показва в спестовна книжка. Въпреки това, подобно извлечение може да бъде генерирано за клиент, използващ дебитна или кредитна карта.

На заем сметка

Тази информация може да се изисква за клиенти, които имат банков заем. Такъв извлечение съдържа общия размер на внесените от кредитополучателя средства, размера на плащанията, посочващи главния дълг и начислената лихва, както и оставащия дълг. В случай на кредитна карта, той също така изброява задължителното плащане, което трябва да се извърши, за да се предотврати лихва.

Електронно извлечение

Това е алтернатива на традиционния хартиен сертификат, който има определени предимства. Например, такова банково извлечение може да бъде доставено на имейл адреса на клиента. Впоследствие той може сам да го отпечата. Освен това, за да поръчате такава информация, не е нужно да се свързвате лично с банковия офис. Достатъчно е да използвате отдалечени услуги.

Как да получа?

Има много начини да получите банково извлечение. Нека го изброим, за да нямате въпроси:

1. Отидете в офиса на банката. Това е най-простият и познат начин за повечето клиенти. Всичко, което трябва да направите, е да посетите избрания офис, да се свържете със специалист, да изчакате на опашка и да поискате извлечение от желания акаунт. Моля, бъдете готови да представите паспорта си. Този метод не е подходящ за тези, които абсолютно нямат допълнително време за подобни действия. Освен това ситуацията може да се усложни от малкия брой клонове на банката, в която се обслужвате.
2. Терминал. В това устройство най-вероятно няма да е възможно да се генерира пълноценно изявление. Този обаче можебъдете удобни за клиенти, които се нуждаят само от информация за последните извършени транзакции.
3. Личен акаунт. Повечето компании предлагат на своите клиенти методи за дистанционно обслужване. Удобството се крие във факта, че не е нужно лично да посещавате банковия офис, да губите време на път и да стоите на опашки. Всичко, което трябва да направите, е да се регистрирате предварително в личния си акаунт и след това да поръчате извлечение, като посочите желания период. Освен това е възможно да се настрои редовно получаване на банково извлечение по имейл. Това ще ви позволи да контролирате собствените си финанси, без да предприемате ненужни действия в бъдеще.

Сбербанк

Банково извлечение от тази финансова институция може да бъде получено по няколко начина. Клиентът може лично да се свърже с офиса на компанията или да използва онлайн услугата, за да ускори процедурата.

Във втория случай първо трябва да се регистрирате с банкова карта и мобилен телефон. Това е необходимо, за да получите достъп до личния си акаунт, в който можете да поръчате извлечение. Клиентът ще може самостоятелно да избере периода, да получи информация в електронен вид или да я разпечата, ако е технически възможно.

Банково извлечение за виза често се изисква от граждани, които кандидатстват в консулството. Възможността да го получите от разстояние ви позволява донякъде да ускорите процеса, тъй като не изисква лично обжалване в офиса.

Колко?

Това е актуален въпросза потенциални клиенти. По правило банките предоставят тази услуга безплатно. Ако някоя организация изисква плащане за такава услуга, това е по-скоро изключение от правилото. Например в случаите, когато е необходимо да се предостави извлечение на официална бланка с печат. Това извлечение се генерира от банков служител и не се отпечатва автоматично. Както разбирате, това води до повече времеви разходи. Съответно, услугата се предоставя за клиенти срещу заплащане.

Когато става дума за юридически лица, важат малко по-различни условия. Дали банковото извлечение ще бъде платено или безплатно зависи от пакета от услуги, избран от компанията, както и от начина на заявяване на информация. По правило счетоводителите използват дистанционни канали с EPC. В същото време в замяна се издават отчети, които се приравняват на хартиени копия и могат да се използват като пълноценни счетоводни документи.

Ако финансовият сертификат е поискан в едно копие, услугата е безплатна. Въпреки това може да се наложат такси, ако поискате тази информация отново.

Сега знаете какво е банково извлечение и как да го заявите и получите. Тази информация може да бъде полезна както за частни клиенти, така и за юридически лица. Трябва да имате предвид, че банковото извлечение се генерира в два екземпляра, от които само един се издава на клиента при поискване. Вторият се съхранява в електронната база данни на финансовата институция.