Взаимни фондове на Сбербанк. Прегледи на взаимни фондове на Сбербанк

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Ако е време да помислите къде да инвестирате натрупаната или спечелената сума пари, а думата "инвестиция" не казва почти нищо, тогава имате повод да се радвате. За да получавате пасивен доход, не е необходимо да изучавате дълго време финансови науки, да запомняте сложни термини, да разбирате графики и диаграми, да анализирате спадовете на пазара, да трупате опит и да научавате тънкостите на играта на пазара на ценни книжа. Не преоткривайте колелото, то е изобретено отдавна.

Какво представляват взаимните фондове на Сбербанк?

Взаимните инвестиционни фондове са комплекс, базиран на доверително управление на ресурси (собственост) на фондове от управляващи дружества. Основната им функция е да повишават стойността на акциите. Взаимните фондове се формират на базата на средства на частни инвеститори. Основната цел на инвестиционните фондове е да реализират печалба от активи, които са ценни книжа: облигации, акции и др.

Инвеститор във взаимен фонд може да бъде всяко физическо лице, което купува акции - ценни книжа, които потвърждават правото на собственика на част от имуществото на фонда. при което,независимо от броя им, всеки инвеститор има еднакъв размер на правата. Печалбата от активи се разпределя между акционерите пропорционално на броя на акциите.

Сбербанк. Управление на активи

Взаимни инвестиционни фондове - най-добрият вариант за инвестиране на безплатни средства с ограничен времеви лимит и малко количество знания. Но изглежда, че един прост изход от инвестиране поставя следните задачи, а именно: избор на компания или банка, която се задължава да работи с пари на други хора. По правило първо се сещат най-големите играчи във финансовия сектор. И Сбербанк в тази линия, разбира се, заема водеща позиция.

До 2012 г. управляващото дружество на тази банка се наричаше Тройка Диалог. Днес Сбербанк назовава своето поколение по най-специфичния начин - "Управление на активи на Сбербанк". Същността на функциите от него не се променя. На клиентите се предлага доста голям списък от средства за инвестиране. Взаимните инвестиционни фондове на Сбербанк са представени във всички сектори на руската икономика. В този случай цената на акцията първоначално е 15 хиляди рубли. Допълнителните вноски са много по-ниски - от 1,5 хиляди рубли.

Дори като се има предвид, че високопрофесионалните мениджъри имат повече от 10 години опит в работата с голям брой взаимни фондове, е необходимо да познават както отрицателните, така и положителните аспекти на инвестирането във взаимни фондове и да имат поне минимална представа как да изберем фонд.

Инвестиционно портфолио

До 2014 г. Sberbank Asset Management предлага на потенциалните акционери избор от 23 акцииинвестиционни фондове. Всеки от тях има както привлекателни страни, така и тревожни. Така например взаимният фонд на облигациите на Иля Муромец на Сбербанк предлага на потенциалните акционери доста висока цена на акция, балансирано разпределение на средствата за инвестиране в няколко сектора на икономиката и ниски рискове.

За любителите на "горещото" винаги има оферта. Един от най-печелившите фондове е Risky Bond Fund. Към момента на основаването му стойността на акциите е 1,7 хиляди рубли. До май 2014 г. той нарасна до 2,5 хиляди рубли. Но възвръщаемостта в сравнение с други фондове е просто невероятна: 29,4% за 36 месеца, за изминалия период от януари до май 2014 г. - почти 3%. И това въпреки факта, че по-голямата част от взаимните фондове за 5 месеца не само не увеличиха стойността на акциите, но ги намалиха до минус. Каква е тайната на успеха на този фонд?

Компоненти за портфолио

Управляващото дружество разпределя средства в ценни книжа на различни емитенти. За да не се обърка читателят напълно в термините, нека се справим с това, използвайки примера на един от фондовете - взаимен фонд Добриня Никитич. Sberbank Asset Management основа този комплекс през юни 1997 г. Емитентите на Dobrynya Nikitich са руски компании с висока ликвидност и потенциал за растеж, а именно, работещи в области като:

– нефт и газ;

– телекомуникации;

– финанси;

– потребителски сектор;

– медии и ИТ;

– химическа промишленост;

– недвижими имоти;

– транспорт.

Всички акции на емитенти могат да се нарекат компонент на инвестиционния портфейл. Но това няма да е съвсем точно определение. Когато купува дял от фонд с ниски рискове, начинаещият инвеститор трябва да помни, че неговата доходност е доста ниска. Ето защо по-опитните акционери съветват „не слагайте всичките си яйца в една кошница“. Най-добрият вариант би бил да инвестирате в поне два различни фонда: взаимни фондове с високи рискове и възвръщаемост и взаимни фондове с ниски рискове и стабилна доходност. Този тип разпределяне на капитал обикновено е най-ефективният.

Доходност

Изборът на фирмата се извършва чрез оценка на ефективността на управлението. Състои се в сравнение с постигнатата рентабилност и потенциал. Но бъдещият клиент вероятно няма да намери информация за това. Потенциалната доходност на взаимните фондове на Сбербанк не може да бъде официално рекламирана от управляващото дружество. Само нейните минали постижения могат да служат като индикатор за нейната ефективност.

Прегледи и оценка на средства

Ако за начало инвеститорът все пак избере взаимни фондове на Сбербанк, прегледите на опитни акционери в интернет за тяхната рентабилност ще бъдат първата стъпка към ясна картина на работата на управляващото дружество. Комуникацията във форумите по правило не разкрива никакви числа и проценти, не носи пълен анализ, но е полезна от гледна точка на практичността на избора на инвестиционен портфейл.

Оценка на средствата на етапа на определяне в кое си струва да се инвестира, все още трябва да се направисамостоятелно. Тази задача не е твърде трудна. На официалния уебсайт на Сбербанк отчет за работата на управляващото дружество е представен под формата на таблици. Те съдържат пълна информация: имената на фондовете, цената на дял във всеки от тях, рентабилността за 36, 24, 12 месеца работа, както и за миналия период на текущата година.

Взаимни инвестиционни фондове на Сбербанк на Русия – плюсове на избор

1. Най-големият плюс е, че почти всеки може да се присъедини към фонда, без да има специални познания. Взаимният фонд не изисква от инвеститора да разбира всички тънкости на процеса, постоянно внимание и наблюдение на растежа на капитала. Управляващото дружество е изцяло ангажирано с това.
2. Вторият плюс е следствие от първия: спестяване на лично време на клиента. Надеждността на банката струва много. Няма нужда да прекарвате време в постоянно наблюдение на хода на спада и възхода на пазара, пряко участие в процеса и т.н. Веднага щом клиент на Сбербанк купи дял във взаимен фонд, професионалните мениджъри започват да се занимават с неговите ценни книжа.
3. Налична сума за първоначално плащане. 15 хиляди рубли е малък начален капитал за започване на инвестиционни дейности.
4. Лекота на дизайна. За да се присъедините към взаимни фондове на Сбербанк, достатъчно е да имате само необходимата сума пари и паспорт със себе си. Клиентът на управляващото дружество трябва да напише заявление за закупуване на дял. И това е всичко. Продажбата на дял е толкова лесна, колкото и покупката, тоест достатъчно е и да напишете заявление в офиса на управляващото дружество.
5. Ликвидност на дяловете. Взаимните фондове на Сбербанк на Русия са доста разнообразниспоред неговите характеристики. Има фондове с висока доходност и високи рискове и, напротив, с минимални рискове, стабилен доход, но висока ликвидност. Такива взаимни фондове включват бърза продажба на дял, с най-малко време и практически без загуба на стойност.
6. Данъци. Те са обект само на доходността на взаимните фондове на Сбербанк. По-точно нетен доход. Данъкът се отстранява от него автоматично, в размер на 13%. Естествено, не е необходимо самостоятелно да подавате декларация в данъчната служба.
7. Диверсификация на инвестициите. За да се намалят възможните рискове, средствата на акционера се разпределят за закупуване на облигации и акции на различни сектори на икономиката на Руската федерация. Това позволява на инвестиционния портфейл да стане по-устойчив на спада на пазара.
8. Безопасност на инвестициите под контрола на държавата. Рискът от невъзстановими финансови загуби е сведен до минимум, тъй като инвестираните пари на акционерите не се съхраняват по сметките на управляващото дружество. Средствата се прехвърлят в специален депозитар. Контролът върху него се осъществява от държавни органи.

Недостатъци на инвестирането във взаимни фондове

1. Няма гаранции. Нито един инвестиционен фонд не дава увереност, че акционерът ще реализира печалба в даден период от време. Всичко зависи от поведението на пазара и колко опитни и квалифицирани са търговците на фонда. Винаги има рискове.
2. Увеличаване на стойността на акция. Това се прави с цел привличане на нови инвеститори. Механизмът за повдигане е доста прост. Преди отчетния периодуправляващото дружество купува акции на тези предприятия, които вече са в портфейла, като по този начин увеличава стойността си. Естествено, акцията също поскъпва. След отчетния период ненужните акции се изхвърлят. Цената на акциите пада.

Общо

Най-практично е да започнете инвестиционна дейност, като инвестирате във взаимни фондове на Сбербанк. Рентабилност, прегледи, максимално отворена информация, налични отчети потвърждават това.