Как да печелите пари от облигации: прогнози и анализ на пазара на облигации, доходност на облигации

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Как да спечелим пари от облигации? Въпросът е актуален за мнозина. В крайна сметка закупуването на облигации се счита за печеливша инвестиция. Въпреки това броят на хората, които разбират тази тема, все още е малък. Изглежда, че въпросът как да печелите пари от облигации трябва да има прост отговор. В крайна сметка всъщност това е ценна книга, в която вече е заложена печалба. Но на практика всичко се оказва малко по-сложно. Ето защо начинаещите инвеститори трябва внимателно да проучат как да правят пари от облигации, преди да инвестират.

Цел

За какво са облигациите? Важно е да се отговори на този въпрос, за да се разбере тяхната същност. Къде обикновено отиват тези, които планират да вземат пари назаем? По правило до банкова организация.

Представете си, че има компания, която се нуждае от пари. Тя може да отиде и до банката. Но той предпочита алтернативатаиздава облигации, продава ги и получава пари в замяна. В същото време, след определен период, собствениците на ценни книжа могат да си върнат парите с определена печалба.

Кой издава облигации?

• Общините, тоест местните власти.
• Корпорации
• Държава.

В зависимост от това кой е издал облигациите, те получават подходящото име. Начинаещите инвеститори трябва да обърнат внимание на това, за да разберат по-добре същността на пазара.

Функции

За да разберете по-добре същността на такава инвестиция, трябва да знаете основните характеристики:

• Номинал. Тази характеристика се нарича още думата "стойност". Това е сумата, която ще бъде изплатена на собственика в края на падежа.
• Пазарна цена. Тази функция постоянно се променя. Той обозначава сумата, на която можете да закупите облигация в текущия конкретен момент.
• Дата на падежа. Това е периодът, след който собственикът ще може да замени предварително закупената облигация за нейната номинална стойност. Сега можете да разберете как бързо да печелите пари от облигации. За да направите това, трябва да изберете ценни книжа с минимален срок на падеж.
• Размер на купона. Така наречените периодични плащания към облигационерите. Благодарение на редовното получаване на купони, инвеститорът може да получава пасивен доход. Идеалният вариант е да хванете момента, в който процентът на рефинансиране ще бъде висок. Това ще ви позволи да закупите дългосрочни облигации и да имате постоянно високи купонни плащания в продължение на няколко години.
• Доходност до падежа. Това е може би най-важната характеристика. Той определя каква печалба може да очаква инвеститорът на падежа.

Разбирайки горните характеристики, всеки любопитен човек ще може да разбере как да прави пари от облигации.

От какво зависи рентабилността?

Това е най-важният въпрос сред тези, които се интересуват как да правят пари от облигации.

Доходността на облигациите е силно зависима от процента на рефинансиране. Най-лесният начин да обясните и разберете е с пример.

Да предположим, че процентът на рефинансиране е десет процента. Ако облигациите предлагат доходност от пет процента, не е изгодно да се купуват такива ценни книжа. Ето защо те се продават с доходност, равна или надвишаваща процента на рефинансиране.

Трябва да разберете, че не всички инвеститори чакат до края на периода на погасяване. Някои започват да продават облигации по-рано. През периода на присъствие на фондовия пазар цената на облигацията може да се промени. То ще бъде повлияно от текущия процент на рефинансиране. Как става?

Да предположим, че процентът на рефинансиране е намалял наполовина. В същото време закупените по-рано облигации ще имат по-висока доходност в сравнение с текущите. Това обаче ще увеличи пазарната им цена.

Това правило работи в обратна посока. Ако процентът на рефинансиране се увеличи, тогава цената, на която се продават облигации, ще намалее. Неинвеститорът няма да иска да държи ценни книжа, чиято доходност е намаляла значително.

Видове облигации

Има още един важен критерий, който ще ви позволи да се потопите по-дълбоко в пазара на ценни книжа. Зависи и колко можете да спечелите от облигации. И така, те са разделени на лихви и отстъпки. Трябва да разберете разликата, преди да купите.

Облигации с отстъпка могат да бъдат закупени за по-ниска от номиналната стойност. В края на падежа собственикът на ценната книга ще получи доход. Това ще бъде разликата между номиналната стойност и покупната цена. Колкото по-високо е, толкова повече можете да спечелите от облигации.

Вторият сорт е лихва. Продава се на номинална стойност или дори по-висока. Въпреки това, през периода до падежа, на собственика ще се изплаща редовно доход.

Трябва да разберете, че цената на облигацията може да се промени по време на периода на държане. Следователно собственикът трябва да реши дали да го продаде или да изчака края на периода на обратно изкупуване и да вземе номиналната стойност. Това винаги е известен риск, който възпира много начинаещи инвеститори.

Прогнози и анализи на пазара на облигации

За много хора, особено тези, които са далеч от фондовия пазар, всичко това изглежда невероятно сложно. Те имат по-належащ въпрос: можете ли да правите пари от облигации?

Трябва да разберете, че надеждността на емитента влияе върху доходността на ценните книжа.

Ако говорим за руски държавни облигации, тяхната средна доходносте 10-11% годишно. По-благоприятен лихвен процент се предлага от големи компании като Аерофлот, Руските железници и др. Инвеститорите могат да печелят печалба от 12-14% годишно.

Ако облигациите се предлагат от по-малко известна корпорация, процентът може да достигне 18%.

Въпреки факта, че високите числа замъгляват ума, трябва да разберете, че в същото време те включват големи рискове. Ако гоните високи печалби, можете да останете не само без него, но и без първоначални инвестиции.

Как да започнете да печелите пари на борсата?

Акциите, облигациите и други условия трябва да са познати на потенциалния инвеститор. В крайна сметка, колкото по-добре разбира пазара на ценни книжа, толкова по-голяма е вероятността за печалба. Освен това, умелото използване на облигации ви позволява да създадете надежден и стабилен източник на доходи.

И така, ако всичко е ясно с атрактивните перспективи, трябва да разгледаме по-належащ проблем. Как да започнете да печелите от облигации?

Можете да закупите много от тях на Московската борса. По-добре е частният инвеститор да действа самостоятелно. Този метод е по-евтин от другите.

На първо място, трябва да намерите брокер, който ще осигури достъп до пазара на облигации. Следващата стъпка ще бъде наддаването. Можете да ги проведете сами или да поверите на брокера, като просто му дадете съответната поръчка.

Начални суми

Много хора смятат, че за да влезете на пазара на облигации, трябва да притежавате много пари. Но не е така. Облигациите често имат номинална стойностхиляди рубли. Можете да закупите само една ценна книга. Това означава, че не е нужно да притежавате милиони, за да започнете да инвестирате в закупуване на облигации.

След като направите сделка, ще трябва да платите комисионна на борсата и брокера. Но обикновено не е повече от 0,1% от оборота. Това още веднъж доказва, че фондовата борса е достъпна за повечето хора, които имат дори малко свободни пари. Това е достатъчно, за да започнете. Разбира се, няма да можете да получавате големи приходи по този начин, но това ще ви позволи да разберете фондовия пазар и да разберете дали този начин на инвестиране е подходящ за вас.

Начинаещите инвеститори често се страхуват да купуват облигации, вярвайки, че банковите депозити са по-сигурни, въпреки че предлагат по-нисък лихвен процент.