Платежно нареждане: нареждане за попълване, цел

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-17 10:19

Платежно нареждане е посочено в Наредба на Централната банка № 383-P от 2012 г. Този документ за сетълмент е създаден в банкова институция за извършване на частичен превод на средства. Разгледайте допълнително характеристиките на платежното нареждане.

Обща информация

За формиране на платежно нареждане е необходимо частично приемане на платеца и липса на необходимата сума средства по сметката. Този документ в банковата практика се обозначава като нареждане, което не е изпълнено до определено време.

Процедурата за издаване на платежно нареждане е подобна на процедурата, предвидена за попълване на документи за сетълмент.

Всички копия на документа трябва да имат печат на банката, подпис на отговорния служител и дата. Първият екземпляр се заверява с подпис на банков служител. Формулярът за платежно нареждане има код 0401066.

Нюанси

На предната страна на платежното нареждане с надпис "частично плащане". На обратната страна отговорният банков служител прави запис за частичния превод. По-специално се посочват номерът на плащането, номерът и датата на поръчката, сумата и сумата на остатъка. Тези данни се удостоверяват с подписа на служителя.

Съхранениедокументи

При превод на средства от името на първия екземпляр на поръчката, чрез който е извършено плащането, остава в банковите документи. Последното копие се използва като прикачен файл към извлечението по сметката на платеца.

При извършване на последното плащане по поръчка, първото копие на поръчката, заедно с първото копие на тази поръчка, се съхранява в банкови документи. Останалите екземпляри се издават на платеца заедно с последния екземпляр от касовия ордер, който е приложен към извлечението от л/с.

Документ за отписване

Заслужава да се каже, че касов ордер за дебитиране на средства се използва доста рядко в банковата практика. В автоматизираната система на финансова организация се създава документ и се избира конкретен тип операция:

• Плащане на доставчика.
• Разплащане на кредит/заем.
• Превод на плащане на данък.
• Възстановяване на сумата на купувача.
• Други сетълменти с контрагенти.
• Прехвърляне към сметка на друга компания.
• Заплата.
• Прехвърляне на средства към отговорно лице.
• Поредно отписване на непарични средства.

Попълването на платежно нареждане за дебитиране се извършва въз основа на банково извлечение. При регистрация се счита, че преводът вече е извършен и се потвърждава от съответните документи.

Поръчка за получаване на средства

Издава се на документи, които се различават от входящата поръчка. Трябва да се отбележи, че се използват платежни нареждания за получаване на пари и нарежданияс почти същата честота.

Както в предишния случай, при създаване на документ се избира съответният тип операция:

• Плащане от купувача.
• Разплащане на кредит/заем.
• Възстановяване на средства от доставчика.
• Други сетълменти с контрагенти.
• Приходи от продажби от банкови заеми и разплащателни карти.
• Събиране на средства.
• Придобиване на чуждестранна валута.
• Приходи от продажбата на чуждестранна валута.
• Други безкасови преводи.

Пример

Нека разгледаме особеностите на поръчката, използвана за събиране на средства. Този документ не включва данни за плащане. Средствата се прехвърлят между парични сметки. Когато посочите съответен артикул, можете да изберете една от подсметките 57 на сметката „Преводи по пътя“.

По време на операцията за събиране на пари в брой се генерира транзакция:

- dB ch. 51 cd sc. 57 - от сумата, депозирана по банковата сметка.

Парите отиват в сметка 57, когато транзакция за събиране е отразена от касов ордер (разходен ордер) от съответния тип. В същото време, когато се избере и се посочи съответната подсметка 57 на сметката, се прави осчетоводяване:

- dB ch. 57 cd sc. 50 - за сумата на събраните средства.

Дизайн характеристики

В случай на частично плащане за всички случаи на поръчката:

• Банкови данни.
• Брой извършени транзакции.
• Подпис на отговорния служител.

Първото копие трябва да бъде заверено от служител на банковата организация, която е контролирала изпълнението на поръчката. Надписът за частично плащане трябва да бъде посочен в горната част, от дясната страна на лицевата страна.

Платежно нареждане

Това е документ за сетълмент, изразяващ писмено нареждане на титуляра на сметката, изпратено до банкова организация да преведе определена сума по сметката на получателя. Последният може да бъде отворен в тази или друга банка.

Изпълнението на поръчката се извършва в определения от закона срок или в друг, по-кратък срок, ако това е предвидено в договора за обслужване на сметка или определено от митницата..

Този платежен документ се използва за прехвърляне на средства:

• За доставка на стоки, предоставяне на услуги, производство на работи.
• До бюджета на всяко ниво, извънбюджетни фондове.
• С цел връщане/предоставяне на заем/заем, плащане на лихва върху заети средства.
• За други цели, предвидени в договора или закона.

В съответствие с основния договор, поръчката може да се използва за прехвърляне на аванс (предплащане) на услуги, работи, стоки или за извършване на периодични транзакции за сетълмент. Документът може да бъде представен в рамките на 10 дни (календарен). Обратното броене започва от следващия ден след датата на изписване.

Платежно нареждане и платежно нареждане: разлики

Тези два документа имат едно общо нещо. Както поръчката, така и поръчката се използват като начин за изпълнениетранзакции, включващи частични плащания. Документите обаче имат значителни разлики.

Първата е, че платежно нареждане не може да се използва за пълно плащане на фактура или разписка. Платежното нареждане, от друга страна, обикновено изпълнява точно такава функция.

Платежното нареждане е директен превод на пари. В същото време не се очаква клиентът на банковата организация да издаде нареждане за извършване на транзакция за сетълмент. Платежното нареждане от своя страна предвижда прехвърляне към банковата структура на правото за прехвърляне на пари от сметката на клиента към друга сметка.

Платежно нареждане може да се използва например от съдебните органи. Властите се обръщат към банкова организация с искане за дебитиране на определена сума от сметката на длъжника в полза на друго лице или друга структура. В същото време титулярят на сметката не е уведомен предварително за операциите, които ще бъдат извършени с неговите пари. Той може да научи за превода след прехвърлянето на средства, тоест при изпълнение на поръчката. Например, това може да бъде SMS известие. Той може да не разбере за операцията, докато не посети банковата структура (ако например мобилната банка не е инсталирана).

Съответно платежното нареждане и инструкцията са документи с различно съдържание. Те могат да се изпълняват независимо един от друг или да бъдат взаимосвързани ценни книжа за сетълмент.